Abu Dhabi Global Market (ADGM)

في غضون بضعة أجيال فحسب، تحولت أبوظبي من منظر صحراوي إلى مركز أعمال مزدهر تحيط به أحياء سكنية خضراء. وأبوظبي، عاصمة دولة الإمارات العربية المتحدة وموطن الكثير من المهنيين الموهوبين والمهرة، مدينة حيوية وعصرية، غنية بالعمارة المبهرة والمبادرات الخضراء العالمية الرائدة والخطط الطموحة لتحول الجيل القادم.

تتمتع أبوظبي بقطاع خدمات مالية قوي ومتطور، يضم مصارف ذات رساميل عالية وتركزًا كبيرًا للثروات المؤسسية والخاصة، إضافة إلى عدد من أكبر صناديق الثروة السيادية في العالم.

وعلى مدى أربعة عقود، رسّخت مؤسسات مقرها أبوظبي، مثل Abu Dhabi Investment Authority وInternational Petroleum Investment Company وNational Bank of Abu Dhabi وAbu Dhabi Commercial Bank وMubadala، مكانتها بوصفها لاعبًا رئيسيًا في ساحة الخدمات المالية العالمية، إذ تدير أصولًا ضخمة وتنتهج استراتيجيات للنمو الدولي.

وتمثل أبوظبي حاليًا ثلثي اقتصاد الإمارات البالغ نحو 400 مليار دولار، وتمتلك 9% و5% من احتياطيات النفط والغاز المؤكدة في العالم على التوالي. كما تمثل أبوظبي 60% من الثروة القابلة للاستثمار في الإمارات و75% من إجمالي الأصول المدارة فيها.

أرسى ADGM منظومة تدعم نمو قطاعات إدارة الصناديق وإدارة الأصول المؤسسية وإدارة الثروات الخاصة فيه. وقد وفّرت بيئة القانون العام الإنجليزي والنظام التنظيمي المتطور المنصة المثالية لنمو مزوّدي خدمات الأصول (ASPs)، إذ يجدون في ADGM موطنًا للدورة الكاملة لخدمات الأصول. وتبلغ الأصول المدارة حاليًا 26 مليار دولار أمريكي.

ومع تزايد تطور احتياجات مديري الأصول المؤسسيين والخاصين في مختلف فئات الأصول التقليدية والبديلة والرقمية، يواصل الطلب على خدمات الأصول الفعالة والكفؤة النمو. ويلتزم ADGM بتوفير منصة فعالة لهذه الخدمات في موقع يتسم بالكفاءة الضريبية، مع إتاحة الوصول إلى الموارد الماهرة والمبتكرين في مجال التكنولوجيا.

وتُعد خدمات الأصول واحدة من ثلاثة مجالات يركز عليها ADGM في إدارة الثروات والأصول. أما المجالان الآخران فهما إدارة الاستثمار والصناديق وإدارة الصناديق.

وإضافة إلى ذلك، يدرك ADGM، بوصفه مركزًا ماليًا دوليًا وجهة تنظيمية للخدمات المالية، أهمية تعزيز التعاون التنظيمي وترسيخ الترابط وخلق فرص جديدة بين الاقتصادات المتقاربة في توجهاتها. ومن التزامات ADGM العمل مع السلطات المعنية في الصين وأبوظبي لدعم استراتيجية تدويل الرنمينبي وبناء مركز متين للرنمينبي يخدم منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا عبر ADGM.

تيسّر السلطات المتعددة في ADGM مجموعة شاملة من الخدمات لمؤسساته.

سلطة التسجيل:

تدعم سلطة التسجيل الشركات في تقديم الطلبات وتأسيس الكيانات المسجلة في ADGM، وتوفر طيفًا من الخدمات لتسهيل دخول السوق والنمو ونشوء مجتمع أعمال حيوي ومستدام.

سلطة تنظيم الخدمات المالية (FSRA):

أُنشئت FSRA للدعوة إلى بيئة خدمات مالية تقدمية والحفاظ على نزاهة المركز المالي الدولي بأكمله من خلال إدارة أي مخاطر محتملة وأي آثار غير مرغوب فيها.

محاكم ADGM

تقدم محاكم Abu Dhabi Global Market الرقمية بالكامل، وهي الأولى من نوعها، تجربة سلسة متكاملة تغيّر الطريقة التي تُقدَّم بها الخدمات القضائية. ويجعل التطبيق المباشر للقانون العام الإنجليزي من ADGM أول ولاية قضائية في الشرق الأوسط تعتمد نهجًا مماثلًا لنهج سنغافورة وهونغ كونغ.

مركز ADGM للتحكيم:

بدأت منشأة جلسات التحكيم التابعة لـ ADGM في أبوظبي عملها في أكتوبر 2018. ويلبّي المركز طلبًا قويًا على التحكيم بوصفه الشكل المفضل لدى الأطراف لتسوية منازعاتهم التجارية أو المدنية.

حظيت أبوظبي مؤخرًا بالاعتراف بها أبرز مركز للتكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، مع تبنّي ADGM بنشاط لتطوير منظومة تكنولوجيا مالية مستدامة وحيوية. وقد حقق ADGM العديد من الإنجازات الأولى في المنطقة، ومنها أول نظام تنظيمي للتكنولوجيا المالية وأول مختبر تنظيمي للتكنولوجيا المالية (RegLab)، وهو اليوم ثاني أكثر بيئة تجريبية للتكنولوجيا المالية نشاطًا في العالم بعد لندن.

وبالمثل، تُعد البيئة التجريبية الرقمية (DSB) التابعة لـ ADGM بيئة افتراضية يستضيفها ADGM، يمكن فيها لشركات التكنولوجيا المالية والمؤسسات المالية وجهة تنظيم الخدمات المالية، ممثلة في FSRA التابعة لـ ADGM، أن تتواصل بسلاسة وتجرّب وتطوّر حلولًا مبتكرة وتبتكر منتجات جديدة وتختبر النماذج الأولية في بيئة آمنة. وفضلًا عن ذلك، وفي إطار نهجه الشامل لتنظيم الأصول الرقمية، يوفّر إرشاد الأوراق المالية الرقمية الصادر عن ADGM الوضوح والشفافية للمشاركين في السوق الراغبين في مزاولة أنشطة الأصول الرقمية.

وفي قطاع العقارات، يتيح نظام صناديق الاستثمار العقاري المتداولة (REIT) في ADGM للمستثمرين التعرّض لعقارات مدرّة للدخل، مع مزايا الاستثمار بمبالغ يمكن التحكم فيها وسيولة أفضل مقارنة بالاستثمار المباشر في العقارات.

وفي القطاع المصرفي، تؤدي المصارف الرقمية دورًا محوريًا في دفع أجندة الابتكار والأجندة المالية لأبوظبي ولدولة الإمارات. ولذلك يركز إطار الخدمات المصرفية الرقمية في ADGM على المصارف التقليدية الراغبة في تأسيس مصارف رقمية أو فروع لمصارف رقمية، وكذلك على الشركات ذات العروض القيمية المبتكرة.