L’évolution de l’ordre mondial constitue un défi majeur pour le système financier international et sa réglementation. Les associations et fédérations financières internationales doivent favoriser la coopération et la cohésion. L’expérience historique montre qu’après des chocs économiques ou une situation de crise, le rôle des associations et organisations financières internationales bénéficie d’une attention et d’une considération accrues.
Dans un monde multipolaire démondialisé, les relations économiques, commerciales et financières qui fonctionnaient auparavant à l’échelle mondiale évoluent, et la fragmentation du système financier international n’en est pas la cause, mais une conséquence inévitable. Les banques centrales et les organisations financières internationales cherchent des moyens de réduire les risques de cette évolution. La coopération internationale et l’atténuation des effets négatifs par la collaboration internationale sont nécessaires, alors même que les activités réglementaires des organisations financières internationales sont limitées par les blocs de puissance géopolitiques.
Cela ne signifie évidemment pas que le rôle d’organisations mondiales telles que le Fonds monétaire international, la Banque mondiale, la Banque des règlements internationaux ou le Comité de Bâle – pour n’en citer que quelques-unes – ne soit pas essentiel, mais dans l’ordre mondial multipolaire en gestation, les puissances donnent la priorité à leurs intérêts nationaux et régionaux et défendent leur souveraineté, ce qui entrave la nécessaire cohésion internationale de la réglementation financière.
Les associations financières internationales et les places financières peuvent apporter cette cohésion financière internationale indispensable. Comme indiqué, les États-Unis pourraient préserver leur rôle international de premier plan, mais sous l’effet du Brexit, le rôle de Londres en tant que place financière internationale a sensiblement diminué, ce qui a eu temporairement un effet négatif sur le système financier de l’Union européenne et sur son rôle international futur.
Face à la situation post-Brexit, les autorités de l’UE ainsi que les places financières de l’UE représentées au sein de l’EU Roundtable of Financial Centers (une section régionale de la World Alliance of International Financial Centers) se sont attachées à renforcer la compétitivité des marchés financiers de l’UE.
L’EU Roundtable of Financial Centers est une initiative visant à promouvoir la création d’un marché financier commun de l’UE et à renforcer la coopération et les échanges en matière de services financiers entre les États membres de l’UE. Onze organisations représentant des places financières et des fédérations de huit États membres de l’UE ont signé un protocole d’accord.
Il convient également de mentionner Frankfurt Main Finance, fondée en 2008 pour porter la voix de la place financière de Francfort en Allemagne et dans la zone euro. Frankfurt Main Finance compte plus de 75 membres.
La position financière internationale de l’UE a également été indirectement renforcée par la création à Bruxelles, en 2018, de la World Alliance of International Financial Centers, qui représente les plus grandes places financières du monde et a pour mission de promouvoir la coopération financière internationale. Citons également la European Banking Federation et l’International Banking Federation (IBFed) comme associations financières internationales importantes. Leur mission est de jeter des ponts entre les autorités monétaires et de réglementation et les communautés bancaires dans un monde financier multipolaire, de partager les meilleures pratiques et de s’efforcer de relancer la coopération financière mondiale.
Une caractéristique et un atout importants de ces organisations est qu’il s’agit d’associations financières professionnelles, apolitiques et à but non lucratif, en mesure d’œuvrer au rétablissement de la cohésion financière internationale. Le groupe des BRICS devrait rendre le système de gouvernance mondiale plus équitable. Cette affirmation est significative, puisque les pays des BRICS représentent plus de 40 % de la population mondiale et environ 26 % de l’économie mondiale.
Au regard de l’ensemble de ces évolutions mondiales, le rôle et la mission de l’Asian Financial Cooperation Association (AFCA) ont considérablement gagné en importance. À l’issue d’une préparation minutieuse, notre organisation, l’AFCA, a été créée en mai 2017, et l’assemblée générale constitutive a approuvé les statuts de l’association.
Le moment choisi pour l’initiative et la création de l’AFCA était excellent : la phase la plus difficile de la crise financière mondiale était alors passée, et la communauté économique internationale s’efforçait de rétablir une croissance économique durable et un financement sûr de celle-ci ; c’est pourquoi, dans plusieurs régions du monde, des accords de coopération régionale internationale ont été lancés et menés à bien avec succès. Dans ce climat favorable, la vision et la mission de l’AFCA – connectivité, coopération, gouvernance conjointe et bénéfices partagés – ont été bien accueillies. Un grand nombre d’institutions financières, d’associations et de banques de renom ont accepté de créer une plateforme commune pour faciliter la coopération financière internationale et régionale.
Entre-temps, des nuages se sont amoncelés à l’horizon des relations économiques et financières internationales, l’ancien monde multilatéral cédant la place à un monde multipolaire ; dans cette perspective, le rôle de l’AFCA a gagné en importance pour promouvoir l’intégration et la coopération et ouvrir de nouvelles passerelles. Le lancement réussi et la construction de l’AFCA ont été fortement soutenus par l’initiative « Belt and Road » (BRI), lancée il y a dix ans, en 2013. Au sein de l’AFCA, l’avancement des travaux liés à la « Belt and Road » est un initiateur majeur et un « bâtisseur » d’un solide réseau de coopération financière internationale.
Biographie de l’expert
M. Janos Müller, membre (Fellow) de l’Asian Financial Cooperation Association Think Tankers Committee, a commencé sa vie professionnelle comme chercheur à l’Institut des sciences économiques. À partir de 1970, il a été cadre au département de la politique du crédit de la Banque nationale de Hongrie. En 1972-1973, il a été professeur assistant en études économiques comparées à l’University of Missouri, à Columbia. À partir de 1973, il a dirigé la division de la politique économique, du commerce extérieur et de la réglementation des changes au ministère du Commerce, avant de devenir conseiller commercial en chef à Stockholm ; représentant en chef de MKB Bank pour l’Europe du Nord et les États baltes ; président de la Foreign Bankers Association en Suède. À partir de 1998, il a été directeur exécutif de MKB Bank Ltd (Budapest) et membre du directoire ; président du conseil de surveillance de Convest Banka, à Zagreb (Croatie), filiale de MKB Bank. De 2006 à 2013, il a été conseiller principal de la Hungarian Banking Association et, de 2007 à 2013, au sein de la European Banking Federation - EBF (Bruxelles), président du comité de communication et membre du comité des affaires économiques et monétaires. De 2010 à 2018, il a été membre du conseil d’administration de Bank of China Hungary Ltd.
À propos de l’AFCA et de l’AFTTC
L’Asian Financial Cooperation Association (AFCA) a été fondée en mai 2017. Il s’agit de la première organisation sociale financière internationale initiée par la Chine. L’Asian Financial Cooperation Association Think Tankers Committee (AFTTC) se compose de plus d’une centaine d’experts chinois et étrangers issus de plus de quarante pays et régions. Selon la philosophie « ancrage dans le marché, perspective mondiale, orientation vers les problèmes, observation approfondie et solutions intelligentes », l’AFTTC a élaboré les documents de travail de l’AFCA, l’Asian Financial Observation, le Financial Development Report for the Guangdong-Hong Kong-Macao Greater Bay Area et d’autres publications bilingues, et a organisé des séminaires trimestriels, des forums annuels et d’autres activités financières de haut niveau, faisant constamment entendre une voix asiatique forte sur la scène internationale.
Les articles publiés ici reflètent l'opinion de leurs auteurs respectifs et pas nécessairement celle de la World Alliance.