경쟁 우위로서의 컴플라이언스

지난달 Bahamas Financial Services Board는 연례 Regional Tax & Compliance Symposium을 개최하였습니다. 한 가지 메시지가 매우 분명하게 드러났습니다. 오늘날의 글로벌 환경에서 컴플라이언스는 더 이상 단순한 사업 비용이 아닙니다. 그것은 결정적인 경쟁 우위입니다.

지난달 Bahamas Financial Services Board는 연례 Regional Tax & Compliance Symposium을 개최하여 카리브해 지역과 그 밖의 지역에서 온 규제 당국자, 실무자, 정책 입안자들을 한자리에 모았습니다. 한 가지 메시지가 매우 분명하게 드러났습니다. 오늘날의 글로벌 환경에서 컴플라이언스는 더 이상 단순한 사업 비용이 아닙니다. 그것은 결정적인 경쟁 우위입니다.

이러한 통찰은 새로운 것이 아닙니다. 그러나 우리의 관심을 요구하는 그 시급성은 새롭습니다.

달라진 환경

글로벌 금융위기 이후 거의 20년이 지나는 동안 금융 서비스 규제는 근본적인 변화를 겪었습니다. 투명성과 회복력을 강화하기 위한 개혁은 관할권의 운영 방식, 금융기관에 대한 감독 방식, 그리고 국경 간 자산 흐름에 대한 점검 방식을 새롭게 바꾸어 놓았습니다. 당시 많은 이들이 늘어난 컴플라이언스 부담을 한탄하였지만, 이러한 변화는 이에 대응할 준비가 된 이들에게 막대한 기회를 만들어 주었습니다.

카리브해와 라틴아메리카의 금융센터들은 이에 적응하는 과정에서 놀라운 민첩성을 보여 주었습니다. 우수한 현지 인재와 지속적인 협력에 힘입어 우리 지역은 국제적 기대를 꾸준히 충족해 왔으며, 안전하고 컴플라이언스를 우선하는 생태계를 조성해 왔습니다. 바하마는 이 점에서 선도적인 역할을 해 왔습니다.

의무에서 기회로

너무 오랫동안 컴플라이언스는 외부 평가자를 만족시키기 위한 방어적 필요로 여겨져 왔습니다. 그러나 자산 소유자와 자산 관리자가 여러 관할권에 걸쳐 전례 없는 규제의 복잡성에 직면한 상황에서는 확실성, 투명성, 원활한 실행을 제공하는 역량이 차별화 요소가 됩니다. 컴플라이언스는 단지 위험을 피하는 것이 아니라 가치를 창출하는 것입니다.

바하마는 이러한 현실을 받아들였습니다. 우리는 Financial Action Task Force의 40개 권고사항 전체에 대한 이행 요건을 충족하였으며, 이는 라틴아메리카·중미·북미·카리브해 지역에서 두 번째, 전 세계에서 여섯 번째입니다. 또한 Proceeds of Crime Act에 따른 권한을 확대하여 자산 회수 분야의 국제 협력을 강화하였습니다. 이러한 성과는 투자자 신뢰와 시장 접근으로 곧바로 이어집니다.

변동성에 시달리는 세계에서, 위험을 줄이는 현명한 안전장치에 투입한 노력은 신뢰받는 금융센터의 증표입니다. 지난 1월 CEO 회의에서 Pinder 법무장관이 말했듯이, 컴플라이언스는 “혁신이 청렴성과 함께하도록 보장하는” 데 도움이 됩니다. “컴플라이언스 없이는 혁신이 성공할 수 없습니다.”

저는 여기서 한 걸음 더 나아가, 컴플라이언스야말로 혁신에 신뢰성을 부여하는 것이라고 말씀드리고 싶습니다.

청렴성에 뿌리를 둔 혁신

그러나 기준이 현실 여건에 맞게 조정되지 못하면 신뢰성은 한순간에 사라질 수 있습니다. 불확실성으로 특징지어지는 세계는 대응력, 즉 기준을 훼손하지 않으면서 변화하는 요구와 글로벌 동향에 발맞추어 체계를 발전시킬 수 있는 역량을 요구합니다.

심포지엄에서 논의되었듯이, 컴플라이언스에서는 세부 사항이 관건입니다. 저는 우리 입법부가 틈새 문제도 광범위한 결과를 낳을 수 있음을 인식하고 금융의 새로운 하위 영역에 대응하는 모습을 자랑스럽게 지켜보았습니다.

디지털 자산 분야에 규제 명확성이 필요했을 때 Digital Assets and Registered Exchanges Act가 이를 제공하였습니다. 기업 구조 설계에 대한 요구가 변화하였을 때 우리는 Segregated Accounts Company Act를 현대화하였습니다. 블록체인 기반 탈중앙화 조직에 대한 공식적인 법적 인정과 지배구조를 확립하는 DAO 프레임워크 제안 등 앞으로 예정된 변화는 이러한 대응력이 계속되고 있음을 보여 줍니다.

국가 발전을 위한 필수 과제

우리 심포지엄에서 Central Bank of the Bahamas의 John Rolle 총재는 규제의 탁월성이 바하마 국가 발전 전략의 중심에 있어야 한다고 강조하였습니다. 금융범죄 위험을 효과적으로 관리하는 것은 국내 경제를 글로벌 은행 네트워크에 단단히 연결하고, 국제 비즈니스 모델을 뒷받침하며, 현지 고용에 직접적인 성과를 가져다줍니다.

Central Bank, Securities Commission, Insurance Commission은 현재 OECD의 Common Reporting Standards에 따른 조세 투명성을 강화하기 위해 재무부로부터 위임받은 권한을 적극적으로 행사하고 있습니다. 새로운 CRS 법률에 따라 모든 금융기관은 2026년 6월까지 등록을 마쳐야 합니다. 우리의 공공 감독 기관들은 원활한 이행을 위해 민간 부문과 효과적으로 협력하고 있습니다.

작은 개방 경제에 이러한 협력은 생존이 걸린 문제입니다. 낮은 평가는 환거래 은행 관계, 투자자 신뢰, 국제 파트너십을 위협합니다. 반면 높은 평가는 선호되는 관할권으로서 우리의 위상을 강화합니다.

물론 이러한 글로벌 체계를 결정하는 논의의 장에서 바하마가 한 자리를 차지할 수 있도록 하기 위해서는 아직 해야 할 일이 남아 있습니다. 그러나 우리와 카리브해 이웃 국가들이 국내에서처럼 국제 무대에서도 조화롭게 협력한다면, 그날이 머지않았다고 확신합니다.

불확실한 바다를 헤쳐 나가기

이러한 논의는 엄중한 배경 속에서 전개되고 있습니다. 새로운 지정학적 블록이 부상하고 국경 간 자산 흐름이 압박을 받으면서, 위기 이후의 규제를 형성해 온 글로벌 합의가 재정의되고 있습니다.

지정학적 격변의 직접적인 영향을 받지 않는 금융 생태계조차 근본적인 변화를 겪고 있습니다. 영국의 비거주자(non-dom) 제도 변경, 브라질의 국내 세제 개혁, 그리고 역대 행정부를 거치며 변화해 온 미국의 정책은 국제 자산가들에게 상당한 혼란을 초래하였습니다.

그러나 이처럼 긴장된 환경 속에서도 대응할 역량을 갖춘 이들에게는 풍부한 기회가 존재합니다. 규제 신뢰성과 정치적 안정을 겸비한 금융센터는 글로벌 자본을 유치하고, 그 결과 성장할 것입니다. 바하마는 이러한 요소를 활용하기에 매우 유리한 위치에 있습니다.

인식에서 실현으로

심포지엄에서 확인된 인재들을 보며 저는 바하마 금융 서비스 부문이 이 시기에 대응할 준비가 되어 있다는 확신을 얻었습니다. 이제 우리는 규율 있는 실행을 통해 이러한 강점을 활용해야 합니다. 환경이 변화하고 경쟁이 심화되며 고객이 더 높은 효율성과 투명성을 요구하는 가운데, 우리는 국제 기준과 안정적인 서비스 제공에 대한 의지를 굳건히 지켜야 합니다. 업계로서 우리는 컴플라이언스를 경쟁 우위로 전환할 전문성과 결의를 모두 갖추고 있습니다. 그렇게 함으로써 우리는 변화하는 글로벌 금융 환경 속에서 바하마의 입지를 확고히 할 것입니다.