Grüne Finanzierung Wirklichkeit werden lassen

Ruanda positioniert sich als Drehscheibe für grüne Investitionen und erprobt ein neues Instrument, mit dem die grünen Referenzen von KMU im Rahmen der Kreditprüfung bewertet werden.

Nachdruck eines am 11. November 2021 in „African Business“ veröffentlichten Gastbeitrags – mit freundlicher Genehmigung von Rwanda Finance und African Business.

Während sich der Vorhang über der COP26 senkt, fragt sich die Welt, wie die Staaten ihre großen Versprechen einlösen können, Entwicklung voranzutreiben und zugleich die Klimakrise einzudämmen. Ruanda beispielsweise benötigt umfassende Investitionen, um seine Klimaziele auf eine Weise zu erreichen, die die wirtschaftliche Entwicklung nicht beeinträchtigt. Daher wird es entscheidend sein, die Versprechen zur „grünen Finanzierung“ in die Realität umzusetzen.

Im Mittelpunkt der diesjährigen Klimakonferenz standen Diskussionen über „Green Finance“ – die Finanzierung nachhaltiger Geschäftsmodelle und politischer Maßnahmen – sowie das Ziel, Zusagen in Höhe von 100 Mrd. USD zu sichern, um die Weltwirtschaft zu dekarbonisieren. Diese Finanzierung ist unerlässlich, um Länder im Kampf gegen den Klimawandel durch Anpassungs- und Minderungsprogramme zu unterstützen. Derzeit bleibt grüne Finanzierung jedoch eine Abstraktion, und viele Investoren tun sich schwer damit zu beurteilen, wie grün ihre Investitionen tatsächlich sind.

Ein neues Pilotprogramm, das Instrumente für Banken entwickelt, mit denen diese beurteilen können, wie grün ihre Investitionen sind, könnte all dies ändern – mit Ergebnissen, die die grüne Finanzierung revolutionieren könnten.

Grüne Kreditprüfung

In Ruanda läuft derzeit eine Initiative zur Erprobung neuer Instrumente für ein „grünes Rating“ kleiner und mittlerer Unternehmen (KMU). Die KMU werden anhand von Daten bewertet, die Banken (einschließlich Entwicklungsbanken) über die von ihnen unterstützten Unternehmen vorhalten. Diese Informationen werden anschließend in Klimakennzahlen umgewandelt, und die Unternehmen werden entsprechend der Höhe der Emissionen in all ihren Geschäftsbereichen bewertet.

Der Prozess wird anschließend automatisiert, sodass Banken die „Grünheit“ ihres aktuellen Portfolios beurteilen und künftige Kreditentscheidungen auf der Grundlage präziser Informationen über die grünen Referenzen der investitionssuchenden KMU treffen können. Dadurch wird grüne Finanzierung zu einem Kernprodukt, und dies könnte die Mittelallokation grundlegend verändern, da es Banken die Gewissheit gibt, dass die Unternehmen die Klimaanforderungen erfüllen.

Diese Informationen werden zudem den Erfolg von KMU fördern, indem sie ihnen ermöglichen, Bereiche zu identifizieren, in denen sie schnelle Erfolge erzielen und ihre Emissionen senken können (etwa bei Transport und Energieverbrauch), was nicht nur ihre grünen Referenzen, sondern auch ihr Geschäftsergebnis verbessert. Angesichts eines einsetzenden grünen Booms haben sich nach den jüngsten Zahlen der Economist Intelligence Unit die Aktienkurse von über 40 grünen Unternehmen seit Anfang 2019 verdreifacht.

Die Initiative ist aus einer Partnerschaft zwischen der Green Digital Finance Alliance (GDFA) und dem FIFC hervorgegangen. Die GDFA, eine von den Vereinten Nationen unterstützte Organisation, die gegründet wurde, um digitale Technologien zur Stärkung der Finanzierung nachhaltiger Entwicklung zu nutzen, erklärte, Ruanda sei der naheliegende Ausgangspunkt für diesen Schritt.

„Ruanda ist ein ideales Pilotland, weil es sich sowohl der Digitalisierung als auch dem Einsatz innovativer Finanzierung verpflichtet hat, um seine nationalen Ziele im Rahmen des Pariser Abkommens zu erreichen.“

Ruanda ist seit Jahrzehnten der führende Vorreiter im Umweltschutz in der Region. Bereits 2008 verbot das Land Plastiktüten und wurde 2019 das erste afrikanische Land, das Einwegkunststoffe verbot. Ein nationaler Plan, der darauf abzielt, die Emissionen bis zum Ende des Jahrzehnts um 38 % zu senken und bis zu 4,6 Millionen Tonnen Kohlendioxid einzusparen, benötigt jedoch 11 Mrd. USD, um seine Ziele zu verwirklichen. Um dies zu erreichen, gründete Ruanda FONERWA, den größten grünen Fonds Afrikas, der als Motor des grünen Wachstums im Land dienen soll. Das KIFC wird ein entscheidender Partner sein, um diese grünen Investitionen zu sichern und Ruanda auf dem Weg zu seinen Zielen zu unterstützen.

Das KIFC ist auf dem besten Weg, zu einer Drehscheibe für nachhaltige Finanzierung in Afrika zu werden. Es möchte Investitionen von Unternehmen anziehen, die denselben ethischen und ökologischen Verpflichtungen unterliegen wie wir. Wir wollen ausländische Direktinvestitionen gewinnen, die Leben verändern – nicht nur in Ruanda, sondern auf dem gesamten Kontinent. Dass wir ausgewählt wurden, ein Projekt zum grünen Rating von Unternehmen als Vorreiter umzusetzen, untermauert unseren Anspruch, dass das KIFC und Ruanda reif für grüne Investitionen sind.

In Afrika ist der Klimawandel eine Frage des Überlebens. Klimabedingte Extremwetterereignisse, Krankheiten und Naturkatastrophen beeinträchtigen bereits heute mit zunehmender Häufigkeit das tägliche Leben. Deshalb unterscheiden wir nicht zwischen Wirtschaftswachstum und Umweltschutz. Und deshalb steht der Kampf gegen den Klimawandel im Mittelpunkt des ruandischen Programms Vision 2050: der übergeordneten Strategie der Regierung, bis 2035 ein Land mit oberem mittlerem Einkommen und bis 2050 ein Land mit hohem Einkommen zu werden. Diese Bestrebungen sind auch in Ruandas langfristige Strategie für grünes Wachstum und Klimaresilienz eingeflossen.

Um unsere ehrgeizigen Ziele zu erreichen, müssen unsere Banken – wie Banken und Institutionen in aller Welt – in der Lage sein, mit Zuversicht in wegweisende grüne Projekte zu investieren. Diese Zuversicht wird durch erprobte und glaubwürdige Methoden zur Ermittlung des „grünen Ratings“ von Unternehmen gestärkt. Deshalb ist dieses Pilotprojekt der Schlüssel, damit Unternehmen neue Quellen der Klimafinanzierung erschließen und Länder die feierlichen Erklärungen zur grünen Finanzierung in die Realität umsetzen können.