Die globale Rolle von Jersey Finance im Bereich Sustainable Finance

In diesem Monat wenden wir uns dem Mitglied der World Alliance auf Jersey zu, um zu sehen, wie diese Insel ohne eigene Kohlenstoffressourcen ihre Energieversorgung für den Betrieb eines modernen Landes sicherstellt und was die Finanzdienstleister in diesem Bereich leisten.

Seit der letzten Betrachtung der Arbeit eines Mitglieds der World Alliance im Bereich Sustainable Finance vor einigen Wochen hat sich infolge des Krieges im Nahen Osten die weltweite Sensibilität für kohlenstoffbasierte Energiequellen enorm erhöht – für ihre Knappheit, ihre Notwendigkeit und auch für die Schäden, die sie dem Klima zufügen.

Die Insel im Überblick

Jersey ist eine Insel im Ärmelkanal, rund 20 km vor der Küste Frankreichs gelegen, mit etwas mehr als 100.000 Einwohnern auf einer Fläche von 120 Quadratkilometern. Sie ist ein Kronbesitz (Crown Dependency) der britischen Monarchie, ein Gebilde mit eigenem Parlament. Jersey ist weder Teil des Vereinigten Königreichs noch der Europäischen Union; der König des Vereinigten Königreichs ist Jerseys Monarch.

Die Finanzregulierung auf Jersey stützt sich in erster Linie auf das Financial Services (Jersey) Law von 1991, nach dem alle Anbieter von der Jersey Financial Services Commission zugelassen und beaufsichtigt werden müssen. Das Regime ist als robuster, risikobasierter Rahmen konzipiert, der internationalen Standards entspricht und sich auf die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie die Förderung hoher Standards in Bezug auf Verhalten und Unternehmensführung konzentriert.

Jerseys Energieversorgung [1]

58 % des Energieverbrauchs Jerseys entfallen auf Erdölprodukte – raffinierte Kraftstoffe, die per Schiff angeliefert und an industrielle, gewerbliche, landwirtschaftliche und private Verbraucher sowie an Tankstellenbetreiber weiterverteilt werden.

Strom macht 38 % der Energieversorgung aus. Jersey bezieht rund 95 % seines Stroms über drei Unterseekabel aus Frankreich; diese Energie ist kohlenstoffarm und stammt zu etwa einem Drittel aus Wasserkraft und zu zwei Dritteln aus Kernkraft. Der verbleibende Teil des Stroms wird auf der Insel durch die Müllverbrennungsanlage sowie durch Solar- und Windkraft erzeugt. Zugegebenermaßen gibt es nicht viel freie Fläche für Solarparks und auch keine lange Küstenlinie für Windparks. Der örtliche Versorger unterhält zwei ölbefeuerte Reservekraftwerke.

Flüssiggas macht weitere 3 % des Energieverbrauchs aus.

Jerseys Green-Finance-Programme

Wofür sind die grünen Programme gedacht? Angesichts des Umfangs von Jerseys Energiebedarf geht es dabei nicht um diesen. Sie stehen vielmehr für ein anderes Engagement; jeder internationale Finanzplatz spielt eine Rolle bei der Bewältigung der enormen globalen Herausforderung der Kohlenstoffwende.

Der überproportionale Anteil der auf Jersey erbrachten Finanzdienstleistungen bezieht sich auf verwaltete und administrierte Vermögenswerte. Jersey Finance nannte folgende Zahlen: Mitte 2024 hielten Institute auf Jersey zusammen rund 1,3 Billionen GBP an Gesamtvermögen (gehaltene/verwahrte Vermögenswerte). Der gesamte Nettoinventarwert der auf Jersey administrierten regulierten Fonds belief sich auf 457,6 Milliarden GBP.

Ende 2024 lag das BIP Jerseys bei knapp 7 Mrd. GBP[2]. Der Beitrag der Finanzdienstleistungsbranche zur Wirtschaft Jerseys ist grundlegend: Sie beschäftigt mehr als jeden fünften erwerbstätigen Inselbewohner und sichert Arbeitsplätze und Unternehmen in der gesamten Gemeinschaft. Ein Großteil der Wirkung der Branche zeigt sich in den alltäglichen Ausgaben. Der internationale Finanzplatz sorgt zudem für einen verlässlichen Strom von Geschäftsreisenden, der Bereiche der Wirtschaft Jerseys stützt, die auf eine beständige Nachfrage angewiesen sind, darunter Gastgewerbe, Einzelhandel und Flugverbindungen. Jedes Jahr empfängt die Branche rund 30.000 Geschäftsbesucher, die jährlich schätzungsweise 19 Millionen GBP vor Ort ausgeben[3].

Vor diesem Hintergrund beginnt die Geschichte: Richtlinien und Ziele im Bereich Sustainable Finance erscheinen weit oben auf der Startseite von Jersey Finance. Den Auftakt bildet das Bekenntnis: „Wir sind der Überzeugung, dass Jersey als führender internationaler Finanzplatz die Verantwortung trägt, seine Expertise und sein Kapital einzusetzen, um den Übergang zu einer ökologisch und sozial nachhaltigeren Weltwirtschaft zu unterstützen.“ Sustainable Finance ist fest im Angebot des Finanzplatzes verankert und erstreckt sich über alle Dienstleistungsbereiche; gemeinsam fördert und beschleunigt dieses Paket den Einsatz beträchtlicher Kapitalsummen:

Private Wealth – da generationenübergreifende Vermögensübertragungen die Nachfrage nach Anlagestrategien antreiben, die neben Transparenz und Rentabilität auch auf Sinn und Wirkung ausgerichtet sind, spielt Privatvermögen eine entscheidende Rolle bei der Unterstützung des globalen Wandels hin zu nachhaltiger Finanzierung.

Fonds – Fondsmanager orientieren sich zunehmend an nachhaltigen Anlageprinzipien und richten ihre Produkte, ihre Domizilwahl und die Auswahl ihrer Dienstleister an Kriterien nachhaltigen Investierens aus, um Renditen zu steigern, Risiken zu steuern und ihr Angebot abzuheben. Für Jersey bestehen klare Chancen, sie mit innovativen Lösungen wie datengestützter Berichterstattung zu unterstützen, um der wachsenden Nachfrage von Anlegern und Aufsichtsbehörden nach ESG-Offenlegung gerecht zu werden.

Bankwesen – auch die Banken auf Jersey setzen auf Sustainable Finance, indem sie ihr Angebot an nachhaltigen Kreditprodukten erweitern und globale Standards wie die Principles for Responsible Banking (PRB) in ihre Geschäftsmodelle integrieren.

Vermögensverwaltung – die Einbeziehung von ESG-Faktoren in die gängige Anlageplanung hat sich in den letzten Jahren deutlich beschleunigt, wobei Vermögensinhaber und -verwalter eine Reihe von Ansätzen verfolgen, die allgemein als verantwortungsbewusstes Investieren bezeichnet werden.

Fintech – mit einem florierenden Fintech-Sektor ist Jersey gut aufgestellt, um Fortschritte in der Digitaltechnologie zu nutzen, mit denen sich ESG-Datenlösungen skalieren und Entwicklungen im Bereich Sustainable Finance vorantreiben lassen.

Unternehmensdienstleistungen – Anbieter entwickeln fortlaufend neue Wege, um Jerseys Übergang zur Nachhaltigkeit zu unterstützen – von der Standardisierung der ESG-Berichterstattung bis hin zur Unterstützung von Kunden bei der Notierung an zukunftsorientierten Börsen wie TISE Sustainable[4].

Zusammenfassung

Obwohl Jerseys eigener Bedarf an grüner Finanzierung gering ist, setzen sich die Fachleute dieses internationalen Finanzplatzes dafür ein, dass die sehr beträchtlichen ihnen anvertrauten Vermögenswerte bei jeder Gelegenheit zur globalen Aufgabe der Abkehr vom Kohlenstoff beitragen. Im Zusammenhang mit der Umweltfrage belegen die Dokumente von Jersey Finance zudem ein anhaltendes Engagement zur Unterstützung globaler ESG-Normen im Allgemeinen.

[1] https://www.policy.je/papers/jerseys-energy-market/

[2] https://stats.je/statistic/national-accounts/

[3] https://www.jerseyfinance.com/insights/strong-finance-industry/

[4] Die International Stock Exchange Group hat Niederlassungen in mehreren Städten, darunter auf Jersey. Sie bietet Notierungs- und Handelsmöglichkeiten für https://www.tisegroup.com/sustainable.