지속가능금융에서 Jersey Finance가 수행하는 글로벌 역할

이번 달에는 저지의 World Alliance 회원을 살펴보며, 탄소 자원이 없는 이 섬이 현대 국가를 운영하기 위한 에너지를 어떻게 확보하고 있는지, 그리고 이 분야에서 금융 서비스가 어떤 역할을 하고 있는지 알아봅니다.

몇 주 전 World Alliance 회원의 지속가능금융 활동을 마지막으로 살펴본 이후, 중동 전쟁으로 인해 탄소 기반 에너지원에 대한 세계의 민감도는 크게 높아졌습니다. 그 희소성과 필요성은 물론, 이 에너지원이 기후에 끼치는 피해에 대해서도 마찬가지입니다.

섬의 개황

저지는 영국 해협에 위치한 섬으로, 프랑스 해안에서 약 20km 떨어져 있으며 120제곱킬로미터의 면적에 10만 명을 조금 넘는 주민이 살고 있습니다. 저지는 영국 군주제 아래의 왕실령(Crown Dependency)으로, 자체 의회를 갖춘 독립적인 실체입니다. 저지는 영국이나 유럽연합에 속하지 않으며, 영국 국왕이 저지의 군주입니다.

저지의 금융 규제는 주로 1991년 제정된 Financial Services (Jersey) Law에 따르며, 이 법에 따라 모든 금융 서비스 제공업자는 Jersey Financial Services Commission의 인가와 감독을 받아야 합니다. 이 제도는 국제 기준에 부합하는 견고한 위험 기반 체계로 설계되었으며, 자금세탁 방지, 테러자금 조달 차단, 그리고 높은 수준의 영업 행위 및 기업 지배구조 증진에 중점을 두고 있습니다.

저지의 에너지 공급 [1]

저지 에너지 소비의 58%는 석유 제품으로, 정제 연료가 선박으로 반입되어 산업·상업·농업·가정용 소비자와 소매 주유소에 공급됩니다.

전력은 에너지 공급의 38%를 차지합니다. 저지는 전력의 약 95%를 3개의 해저 케이블을 통해 프랑스에서 수입하고 있으며, 이 전력은 약 3분의 1이 수력, 3분의 2가 원자력으로 구성된 저탄소 에너지입니다. 나머지 소량의 전력은 섬 내 폐기물 처리 시설과 태양광, 풍력으로 생산됩니다. 물론 태양광 발전 단지를 조성할 유휴 부지도, 풍력 발전 단지를 세울 긴 해안선도 많지 않습니다. 현지 전력회사는 2개의 예비용 석유 화력발전소를 운영하고 있습니다.

액화석유가스는 에너지 소비의 3%를 추가로 차지합니다.

저지의 녹색금융 제도

녹색금융 제도는 무엇을 위한 것일까요? 저지 자체의 에너지 수요 규모를 고려하면, 이 모든 것은 그 수요를 위한 것이 아닙니다. 이는 전혀 다른 차원의 약속을 의미합니다. 각 국제금융센터(IFC)는 탄소 전환이라는 거대한 글로벌 과제를 해결하는 데 각자의 역할을 합니다.

저지에서 제공되는 금융 서비스 가운데 압도적인 비중을 차지하는 것은 자산 운용 및 관리입니다. Jersey Finance가 제시한 수치에 따르면, 2024년 중반 기준 저지 금융기관들이 보유한 총자산(보유·수탁 자산)은 약 1조 3,000억 파운드(GBP)에 달했습니다. 저지에서 관리되는 규제 대상 펀드의 순자산가치 총액은 4,576억 파운드(GBP)였습니다.

2024년 말 저지의 GDP는 70억 파운드(GBP)를 약간 밑돌았습니다[2]. 금융 서비스 산업이 저지 경제에 기여하는 바는 근본적이며, 섬 취업자 5명 중 1명 이상을 고용하고 지역사회 전반의 일자리와 기업을 지탱하고 있습니다. 이 산업의 영향은 상당 부분 일상적인 소비를 통해 나타납니다. 또한 이 국제금융센터는 꾸준한 비즈니스 방문객 유입을 통해 숙박·외식, 소매, 항공 노선 등 안정적인 수요에 의존하는 저지 경제의 여러 부문을 뒷받침합니다. 금융 산업은 매년 약 3만 명의 비즈니스 방문객을 맞이하며, 이를 통해 연간 약 1,900만 파운드(GBP)의 지역 내 지출이 발생하는 것으로 추산됩니다[3].

이러한 배경에서 이야기가 시작됩니다. Jersey Finance 홈페이지 상단 가까이에는 지속가능금융 정책과 목표가 자리하고 있습니다. 그 시작은 다음과 같은 다짐입니다. “우리는 선도적인 국제금융센터로서 저지가 보다 환경적·사회적으로 지속 가능한 글로벌 경제로의 전환을 지원하기 위해 그 전문성과 자본을 활용할 책임이 있다고 믿습니다.” 지속가능금융은 이 국제금융센터가 제공하는 서비스 전반에 걸쳐 내재되어 있으며, 이 서비스 패키지 전체가 상당한 규모의 자본 투입을 촉진하고 추진합니다.

프라이빗 웰스 – 세대 간 자산 이전으로 투명성과 수익성뿐 아니라 목적과 임팩트를 중시하는 투자 전략에 대한 수요가 늘어나면서, 프라이빗 웰스는 지속가능금융으로의 글로벌 전환을 지원하는 데 핵심적인 역할을 하고 있습니다.

펀드 - 펀드 매니저들은 수익 제고, 위험 관리 및 상품 차별화의 수단으로서 지속가능 투자 원칙에 점점 더 주목하고 있으며, 자사 상품과 설정지 선택, 서비스 제공업체 선택을 지속가능 투자 기준에 맞추고 있습니다. 투자자와 규제 당국의 ESG 공시 요구 증가에 대응하기 위한 데이터 기반 보고 등 혁신적인 솔루션으로 저지가 이들을 지원할 수 있는 기회는 분명합니다.

은행 - 저지의 은행들도 지속가능 대출 상품군을 확대하고 책임은행원칙(PRB) 등 글로벌 기준을 사업 모델에 반영함으로써 지속가능금융을 적극 수용하고 있습니다.

투자 운용 - 주류 투자 계획에 ESG 요소를 반영하는 흐름은 최근 몇 년간 크게 가속화되었으며, 자산 보유자와 운용사들은 넓은 의미에서 책임투자로 일컬어지는 다양한 접근 방식을 채택하고 있습니다.

핀테크 - 활발한 핀테크 부문을 보유한 저지는 ESG 데이터 솔루션을 확장하고 지속가능금융의 발전을 이끄는 데 활용될 수 있는 디지털 기술의 진보를 활용하기에 유리한 위치에 있습니다.

기업 서비스 - 서비스 제공업체들은 ESG 보고의 표준화에서부터 고객이 TISE Sustainable[4]과 같은 선진적인 증권거래소에 상장하도록 돕는 일에 이르기까지, 저지의 지속가능성 전환을 지원하는 새로운 방안을 계속 개발하고 있습니다.

요약

저지 자체의 녹색금융 수요는 크지 않지만, 이 국제금융센터의 전문가들은 자신들이 맡고 있는 막대한 자산이 모든 단계에서 탈탄소 전환이라는 글로벌 과제에 기여하도록 하는 데 전념하고 있습니다. 환경 문제와 관련하여, Jersey Finance의 자료는 전반적으로 글로벌 ESG 규범을 지원하려는 지속적인 노력을 계속해서 보여 주고 있습니다.

[1] https://www.policy.je/papers/jerseys-energy-market/

[2] https://stats.je/statistic/national-accounts/

[3] https://www.jerseyfinance.com/insights/strong-finance-industry/

[4] The International Stock Exchange 그룹은 저지를 포함한 여러 도시에 사무소를 두고 있습니다. 이 그룹은 다음에 대한 상장 및 거래 시설을 제공합니다. https://www.tisegroup.com/sustainable.