ألقى الدكتور يوخن بيدرمان كلمة في Asian Financial Summit Forum
وAsian Financial Think Tank Annual Forum، بدعوة من Asian Financial Cooperation Association (AFCA). وهو زميل في AFCA Think Tank.
وAFCA منظمة إقليمية غير حكومية وغير ربحية مسجلة لدى وزارة الشؤون المدنية في الصين، تضم على أساس طوعي مؤسسات مالية، وجمعيات لقطاع الصناعة المالية، ووكالات خدمات مهنية ذات صلة، وخبراء في القطاعات المالية من دول آسيا ومناطقها.
وفي كلمته، عرّف يوخن بيدرمان بعمل World Alliance بوجه عام، وبعمله على التحضير لـ التعافي الاقتصادي من الجائحة بوجه خاص. وشدّد على أهمية التعاون بين المراكز المالية الدولية الواقعة على امتداد الحزام الاقتصادي لطريق الحرير وطريق الحرير البحري. وأخيرًا، استعرض بعض الأمثلة من أعضاء World Alliance في كازاخستان وكوريا وألمانيا.
وفيما يلي تسجيل لكلمته:
النص الكامل:
أعضاء Asian Financial Cooperation Association وضيوفها الكرام،
بدايةً، أودّ أن أنقل إليكم أطيب تحيات التحالف العالمي للمراكز المالية الدولية. ومن المؤسف أنني لا أستطيع أن أكون معكم في قوانغتشو اليوم. فقد كنت أتطلع كثيرًا إلى المشاركة في هذه الفعالية حضوريًا، غير أن COVID19 غيّر جدولي، كما غيّر كثيرًا من الخطط هذا العام.
اسمحوا لي أن أستهل كلمتي بالتعريف بالتحالف العالمي للمراكز المالية الدولية، وهو منظمة حديثة نسبيًا تأسست عام 2018.
وسأوضح لاحقًا لماذا تكتسي أنشطتنا أهمية أيضًا في سياق التعاون المالي في إطار مبادرة الحزام والطريق.
التحالف العالمي جمعية غير ربحية مسجلة في بلجيكا، تمثل 18 مركزًا ماليًا دوليًا رائدًا في أربع قارات. وأعضاؤنا حكومات مدن وشراكات بين القطاعين العام والخاص ومؤسسات مماثلة تعمل على تطوير مراكزها المالية والترويج لها. ونحن ننظم التعاون بين المراكز المالية الرائدة في جميع أنحاء العالم.
وننفذ معًا مشاريع في مواضيع مثل التكنولوجيا المالية والتمويل المستدام. ونتبادل أفضل الممارسات بين أعضائنا، ونروّج معًا للدور الحيوي الذي تؤديه المراكز المالية في تمويل الاقتصاد.
ويمثل أعضاؤنا 17 دولة يبلغ مجموع ناتجها المحلي الإجمالي الاسمي 22 تريليون دولار أمريكي، وتضم 3.400 بنك و12.000 شركة تكنولوجيا مالية وأكثر من 60.000 شركة استثمار، وذلك حتى عام 2019.
وفي هذا العام، نركز في التحالف العالمي تركيزًا قويًا على التعافي الاقتصادي من الجائحة، شأننا شأن مؤسسات أخرى كثيرة. ففي تقرير نُشر في أبريل، بحثنا كيف يمكن للمراكز المالية العالمية أن تساعد في مكافحة جائحة COVID-19. وناقشنا التجارب السابقة لأعضائنا، ومنها على سبيل المثال تجربة السارس عام 2003 وزلزال توهوكو عام 2011.
وفي إعلاننا المشترك الصادر في مايو، أوضحنا بجلاء المبادئ التي نتمسك بها خلال هذه الأزمة الصحية العالمية:
- التعاون الدولي،
- والاستثمارات المستدامة،
- وتجنب الحمائية.
إننا، بوصفنا مراكز مالية رائدة، نقف صفًا واحدًا. ونحن مقتنعون بأن في وسعنا أداء دور حيوي في إعادة الاقتصاد العالمي إلى مساره الصحيح.
وبعد إعلاننا، أطلقنا أربعة مسارات عمل لمعالجة بعض أهم المجالات:
- تمويل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة، التي تمثل العمود الفقري لاقتصاداتنا،
- والتمويل المستدام،
- والتنظيم،
- والابتكار والتكنولوجيا المالية.
وقد حللنا المشكلات الراهنة ووضعنا مقترحات جديدة لدعم التعافي الاقتصادي.
اسمحوا لي أن أبدأ بالقضايا التنظيمية. وأودّ أن أسلط الضوء على ثلاثة مجالات:
أولًا، التعاون التنظيمي. فعقب COVID-19، اتسع نطاق التدخلات في الأسواق المالية ومداها في جميع أنحاء العالم بسرعة وبصورة غير منسقة.
فقد سارعت دول كثيرة من الدول الأعضاء في التحالف العالمي إلى اعتماد لوائح وتدابير جديدة لدعم الشركات خلال الأزمة. وكانت محقة في التحرك لتحقيق الاستقرار في اقتصاداتها. غير أنه مع خروج الدول من أزمة COVID-19، ثمة خطر أن تتفاعل بعض الدول مع تدابير الاستجابة للأزمة التي اتخذتها دول أخرى بطرق مختلفة. وفي مرحلة ما بعد COVID19، نحتاج إلى تعزيز الإجراءات المتعلقة بالتعاون التنظيمي.
أما المؤسسات الصغيرة والمتوسطة، فنحتاج إلى تحسين وصولها إلى التمويل من خلال أسواق رأس المال ومصادر أخرى. كما نوصي برقمنة إجراءات التجارة وتمويل التجارة لمساعدة هذه المؤسسات على الوصول إلى الأسواق العالمية.
وأخيرًا وليس آخرًا، نناقش التنظيم المصرفي.
وتتمثل الأولوية الرئيسية الآن في أن تنخرط الجهات التنظيمية والقطاع في تحليل مستمر للدروس المستفادة من الأزمة، وأن تنظر في إجراء تعديلات تنظيمية موجهة حيثما دعت الحاجة.
ويأتي بعد ذلك التمويل المستدام.
والخبر السار أن الجائحة لم تؤثر تأثيرًا كبيرًا في الانتعاش الذي يشهده التمويل المستدام. ونحن نؤمن بأن التمويل المستدام يوفر اللبنات الأساسية لتعافٍ عالمي في مرحلة ما بعد الجائحة.
فما التحديات والفرص التي يطرحها تعافٍ يركز على الاستدامة
بالنسبة إلى الصناعة المالية؟
أولًا، وكاستجابة فورية، نحتاج إلى إدماج أهداف الاستدامة في تمويل التعافي. كما نوصي ببناء نماذج اقتصادية جديدة تقوم على أهداف الاستدامة. وثالثًا، نحتاج إلى تعزيز المنظورات طويلة الأجل، لدى كبار مالكي الأصول وعلى مستوى المنظومة الأوسع.
وإضافة إلى ذلك، نحتاج إلى مواصلة تشجيع الابتكار التكنولوجي والاجتماعي. وأخيرًا، نوصي بزيادة التركيز على تمويل الكربون لمكافحة تغير المناخ.
والابتكار حيوي للصناعة المالية، سواء حدث لدى المؤسسات القائمة أو شركات التكنولوجيا المالية أو شركات التكنولوجيا العاملة في المجال المالي (TechFins).
ونحتاج إلى حماية هذه القدرة الابتكارية خلال الجائحة الحالية، بدءًا بتوسيع فرص التمويل المتاحة للشركات الناشئة. ونوصي بالتركيز على الشمول المالي الرقمي وتنمية مهارات الثقافة المالية الرقمية لدى شرائح السكان الأوسع.
والتنظيم السليم أمر بالغ الأهمية. إذ نحتاج إلى إيجاد التوازن الصحيح بين دعم الابتكار من جهة، وحماية المستثمرين من جهة أخرى. والأمن السيبراني حيوي كذلك لجميع الفاعلين في الصناعة المالية.
وتُعد حلول الهوية الرقمية من العوامل التمكينية الرئيسية للخدمات المالية الرقمية، ويجب أن تعمل عبر الحدود. ونحن نشجع التعاون بين البنوك وشركات التكنولوجيا المالية، في إطار الخدمات المصرفية المفتوحة على سبيل المثال. وأخيرًا وليس آخرًا، نحتاج إلى بناء شراكات عالمية لربط منظومات التكنولوجيا المالية المختلفة لدى أعضائنا.
وإذا نظرنا إلى مبادرة الحزام والطريق، برًا وبحرًا، نجد تداخلًا كبيرًا مع عضويتنا. فسبعة عشر من أعضائنا الـ 18 يقعون على الحزام الاقتصادي لطريق الحرير أو طريق الحرير البحري أو بالقرب منهما.
ولذلك، فإن أعضاءنا وتجمعاتهم المالية شركاء رئيسيون في تنفيذ سياسات التعاون المالي.
واسمحوا لي أن أذكر مثالًا على ذلك مركز أستانا المالي الدولي الجديد في نور سلطان بكازاخستان. فقد أصبح مركزًا ماليًا حيويًا لآسيا الوسطى، وهو على استعداد لدعم مواصلة تطوير الحزام الاقتصادي لطريق الحرير.
وقد أدّت الصين ومؤسساتها دورًا رئيسيًا في إنشائه. فبورصة شنغهاي، على سبيل المثال، مساهم رئيسي في Astana International Exchange.
ومن جهة أخرى، وبصفتي عضوًا في المجلس الاستشاري للتكنولوجيا المالية التابع لمركز أستانا المالي الدولي، أستطيع أن أؤكد لكم أن شركات التكنولوجيا المالية الكازاخستانية تبدي اهتمامًا قويًا بالسوق الصينية. ومن شأن دعمها بإجراءات تسجيل وترخيص سريعة أن يساعد كازاخستان على بناء الابتكار المالي.
ومن المواضيع المحتملة لتعاون مالي أوثق على امتداد الحزام والطريق: التكنولوجيا المالية، والتمويل المستدام، وتمويل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة، والتنظيم، على سبيل المثال.
وقد تناولت بالفعل كثيرًا من التوصيات التي ينبغي أن نناقشها أيضًا بين المراكز المالية الواقعة على امتداد الحزام والطريق.
ومن بينها، تُعد معالجة تمويل الكربون من خلال ربط أنظمتنا لتداول الانبعاثات أولوية واضحة في رأيي. وقد بذلت الصين بالفعل جهودًا كبيرة في هذا المجال خلال السنوات الثلاث الماضية.
ولم أتطرق بعد إلى العملات الرقمية للبنوك المركزية، وهي موضوع الساعة، ليس في الصين فحسب، بل في جميع أنحاء العالم. فالغالبية العظمى من البنوك المركزية حول العالم تدرس استخدامها، بل إن بعضها بدأ باختبارها.
وبحسب تصميمها الدقيق، قد توفر هذه العملات الأساس لتعزيز كبير في كفاءة التجارة العالمية، استنادًا إلى العقود الذكية على سبيل المثال.
وبالطريقة نفسها، يمكننا استخدام تقنية البلوك تشين أو تقنيات السجلات الموزعة لأتمتة التجارة وتمويل التجارة. وتعمل عدة اتحادات دولية على ذلك، وينبغي أن ندعمها بالاتفاق على معايير عالمية.
وعلى سبيل المثال، يبدي Busan International Financial Center، وهو أيضًا عضو في التحالف العالمي، اهتمامًا قويًا بالتمويل البحري والخدمات اللوجستية، إذ يقع هناك أحد أكبر الموانئ في العالم.
وفضلًا عن ذلك، فإن بوسان، ثاني أكبر مدن كوريا، هي المكان المخصص لتطوير تقنيات البلوك تشين. وقد أطلقت الحكومة الكورية والمدينة برامج تجريبية لتتبع الحاويات والخدمات اللوجستية الذكية القائمة على البلوك تشين، ما يتيح عددًا من فرص التعاون الدولي في مجال تمويل التجارة.
وفي العام الماضي، قدّمت المشورة لأحد البنوك الكورية الرائدة بشأن هذه الفرص، إذ يؤدي هذا البنك دورًا محوريًا في تنسيق الأنشطة المتصلة بالبلوك تشين في القطاع المالي بكوريا.
وآمل ألا تمانعوا في أن أذكر ألمانيا بإيجاز في الختام، بصفتي مواطنًا ألمانيًا.
فمدينة دويسبورغ الألمانية هي المحطة النهائية لقطارات الشحن القادمة من الصين. ويغادر دويسبورغ نحو 60 قطارًا أسبوعيًا متجهة إلى وجهات صينية عديدة، منها قوانغتشو التي تُقام فيها هذه الفعالية. وتكتسي هذه القطارات أهمية بالغة للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الألمانية في تجارتها مع نظيراتها الصينية.
ويمكن للتقنيات الجديدة أن تساعد هنا أيضًا على تحسين الخدمات اللوجستية وتمويل التجارة، بما يقرّب أوروبا وآسيا أكثر فأكثر.
وأخيرًا، أدعوكم إلى متابعة أنشطة التحالف العالمي على موقعنا الإلكتروني أو من خلال الاشتراك في نشرتنا الإخبارية الشهرية.
شكرًا جزيلًا على إصغائكم إلى كلمتي. وأتمنى لكم منتدى ممتعًا.