Dr. Jochen Biedermann은 Asian Financial Cooperation Association(AFCA)의 초청으로 Asian Financial Summit Forum
및 Asian Financial Think Tank Annual Forum에서 연설하였습니다. 그는 AFCA Think Tank의 펠로우입니다.
AFCA는 중국 민정부에 등록된 지역 비정부·비영리 단체로, 아시아 각국과 지역의 금융기관, 금융 업종 협회, 관련 전문 서비스 기관, 금융 분야 전문가들이 자발적으로 참여하여 구성되어 있습니다.
Jochen Biedermann은 연설에서 World Alliance의 활동 전반과, 특히 팬데믹으로부터의 경제 회복을 준비하는 작업을 소개하였습니다. 그는 실크로드 경제벨트와 해상 실크로드를 따라 위치한 국제 금융센터 간 협력의 중요성을 강조하였습니다. 끝으로 카자흐스탄, 한국, 독일의 World Alliance 회원이 추진하는 몇 가지 사례를 소개하였습니다.
다음은 그의 연설 녹화본입니다.
연설 전문:
Asian Financial Cooperation Association의 회원 및 내빈 여러분,
먼저 World Alliance of International Financial Centers를 대신하여 안부 인사를 드립니다. 유감스럽게도 오늘 광저우에서 여러분과 함께하지 못하게 되었습니다. 이번 행사에 직접 참석하기를 몹시 기대하였으나, 올해 많은 계획이 바뀐 것처럼 코로나19로 인해 제 일정도 변경되었습니다.
2018년에 설립된 비교적 새로운 조직인 World Alliance of International Financial Centers를 소개하는 것으로 연설을 시작하겠습니다.
저희의 활동이 일대일로 금융 협력의 맥락에서도 의미가 있는 이유는 뒤에서 설명드리겠습니다.
World Alliance는 벨기에에 등록된 비영리 협회로, 4개 대륙의 18개 주요 국제 금융센터를 대표합니다. 저희 회원은 금융센터를 발전시키고 홍보하는 도시 정부, 민관 파트너십 및 유사 기관입니다. 저희는 전 세계 주요 금융센터 간의 협력을 조직합니다.
핀테크와 지속가능금융 같은 주제로 공동 프로젝트를 수행합니다. 회원들 간에 모범 사례를 교환하고, 경제에 자금을 공급하는 금융센터의 핵심적인 역할을 함께 알리고 있습니다.
저희 회원단은 2019년 기준으로 17개국, 명목 GDP 총 22조 달러, 은행 3.400개, 핀테크 기업 12.000개, 투자 회사 60.000개 이상을 대표합니다.
올해 World Alliance는 다른 많은 기관과 마찬가지로 팬데믹으로부터의 경제 회복에 크게 주력하고 있습니다. 4월에 발간한 보고서에서는 글로벌 금융센터가 COVID-19 팬데믹 대응에 어떻게 기여할 수 있는지 살펴보았습니다. 2003년 사스(SARS)와 2011년 도호쿠 지진 등 회원들의 과거 경험도 논의하였습니다.
5월의 공동 선언에서 저희는 이번 글로벌 보건 위기 동안 저희가 지향하는 바를 분명히 밝혔습니다.
- 국제 협력,
- 지속가능한 투자,
- 보호무역주의 지양입니다.
주요 금융센터로서 저희는 함께합니다. 저희는 세계 경제를 정상 궤도로 되돌리는 데 중요한 역할을 할 수 있다고 확신합니다.
선언 이후 저희는 가장 중요한 몇몇 분야를 다루기 위해 네 가지 워크스트림을 시작하였습니다.
- 경제의 근간인 중소기업 금융,
- 지속가능금융,
- 규제,
- 혁신 & 핀테크입니다.
저희는 현재의 문제를 분석하고 경제 회복을 지원하기 위한 새로운 제안을 마련하였습니다.
먼저 규제 문제부터 살펴보겠습니다. 세 가지 분야를 강조하고자 합니다.
첫째, 규제 협력입니다. COVID-19 이후 전 세계 금융시장 개입의 범위와 폭이 조율되지 않은 채 급속히 확대되었습니다.
World Alliance 회원국 중 다수는 위기 속에서 기업을 지원하기 위해 신속하게 새로운 규제와 조치를 도입하였습니다. 자국 경제를 안정시키기 위해 행동한 것은 옳은 일이었습니다. 그러나 각국이 COVID-19에서 벗어나면서, 일부 국가가 다른 나라의 위기 대응 조치에 다르게 반응할 위험이 있습니다. 코로나19 이후에는 규제 협력과 관련된 절차를 강화해야 합니다.
중소기업의 경우 자본시장과 기타 재원을 통한 자금 접근성을 개선해야 합니다. 아울러 중소기업이 글로벌 시장에 접근할 수 있도록 무역 및 무역금융 절차의 디지털화를 권고합니다.
마지막으로, 은행 규제를 논의합니다.
지금 가장 중요한 우선 과제는 규제 당국과 업계가 위기에서 얻은 교훈을 지속적으로 분석하고, 필요한 경우 목표를 정한 규제 조정을 고려하는 것입니다.
다음은 지속가능금융입니다.
좋은 소식은 팬데믹이 지속가능금융의 상승세에 큰 영향을 주지 않았다는 점입니다. 저희는 지속가능금융이 팬데믹 이후 글로벌 회복을 위한 토대를 제공한다고 믿습니다.
그렇다면 지속가능성에 초점을 맞춘 회복이 금융 산업에 주는 과제와 기회는 무엇일까요?
첫째, 즉각적인 대응으로서 회복을 위한 자금 조달에 지속가능성 목표를 반영해야 합니다. 또한 지속가능성 목표에 기반한 새로운 경제 모델을 구축할 것을 권고합니다. 셋째, 대규모 자산 보유자와 보다 넓은 생태계 전반에서 장기적 관점을 증진해야 합니다.
이와 함께 기술적·사회적 혁신을 더욱 장려해야 합니다. 마지막으로, 기후 변화에 대응하기 위해 탄소금융에 더욱 집중할 것을 권고합니다.
혁신은 기존 금융기관, 핀테크, 테크핀 등 어디에서 이루어지든 금융 산업에 필수적입니다.
우리는 현재의 팬데믹 기간에도 이러한 혁신의 힘을 지켜야 하며, 그 출발점은 스타트업의 자금 조달 기회를 확대하는 것입니다. 디지털 금융 포용과 일반 국민의 디지털 금융 이해력 함양에 중점을 둘 것을 권고합니다.
건전한 규제는 매우 중요합니다. 한편으로는 혁신을 지원하고 다른 한편으로는 투자자를 보호하는 사이에서 적절한 균형을 찾아야 합니다. 사이버 보안 또한 금융 산업의 모든 참여자에게 필수적입니다.
디지털 신원 솔루션은 디지털 금융 서비스의 핵심 동력이며 국경을 넘어 작동해야 합니다. 저희는 예를 들어 오픈 뱅킹 체계에서 은행과 핀테크 간의 협력을 촉진합니다. 마지막으로, 회원들의 서로 다른 핀테크 생태계를 연결하기 위한 글로벌 파트너십을 구축해야 합니다.
육로와 해로를 아우르는 일대일로 구상을 살펴보면, 저희 회원단과 상당 부분 겹칩니다. 18개 회원 중 17개가 실크로드 경제벨트 또는 해상 실크로드 위에 있거나 그에 가까이 있습니다.
따라서 저희 회원과 이들의 금융 클러스터는 금융 협력 정책을 이행하는 핵심 파트너입니다.
한 가지 예로 카자흐스탄 누르술탄에 새로 설립된 Astana International Financial Center를 언급하고자 합니다. 이 센터는 중앙아시아의 중요한 금융 허브로 자리 잡았으며 실크로드 경제벨트의 추가 발전을 뒷받침할 준비가 되어 있습니다.
중국과 중국 기관들은 이 센터를 설립하는 데 핵심적인 역할을 하였습니다. 예컨대 Shanghai Stock Exchange는 Astana International Exchange의 주요 주주입니다.
한편, 저는 AIFC 핀테크 자문위원회 위원이기도 한데, 카자흐스탄의 핀테크 기업들이 중국 시장에 큰 관심을 갖고 있다고 말씀드릴 수 있습니다. 신속한 등록 및 인허가 절차로 이들을 지원한다면 카자흐스탄이 금융 혁신을 구축하는 데 도움이 될 수 있습니다.
일대일로를 따라 보다 긴밀한 금융 협력을 추진할 수 있는 잠재적 주제로는 예를 들어 핀테크, 지속가능금융, 중소기업 금융, 규제 등이 있습니다.
이미 일대일로를 따라 위치한 금융센터 간에도 논의해야 할 많은 권고 사항을 말씀드렸습니다.
그중에서도 배출권 거래제를 연계하여 탄소금융을 다루는 것이 제 생각에는 분명한 우선 과제입니다. 중국은 지난 3년간 이 분야에서 이미 상당한 노력을 기울여 왔습니다.
아직 언급하지 않은 것이 중앙은행 디지털화폐인데, 이는 중국뿐 아니라 전 세계적으로 뜨거운 주제입니다. 전 세계 대다수 중앙은행이 그 활용 방안을 분석하고 있거나 이미 시험에 착수하였습니다.
구체적인 설계에 따라서는, 예를 들어 스마트 계약을 기반으로 글로벌 무역의 효율성을 크게 높이는 토대를 제공할 수도 있습니다.
마찬가지로 블록체인 또는 분산원장기술(DLT)을 활용하여 무역과 무역금융을 자동화할 수 있습니다. 여러 국제 컨소시엄이 이에 대해 작업하고 있으며, 저희는 글로벌 표준에 합의함으로써 이들을 지원해야 합니다.
한 예로, 역시 World Alliance 회원인 Busan International Financial Center는 세계 최대 항만 중 하나가 위치한 곳으로서 해양 금융과 물류에 큰 관심을 갖고 있습니다.
또한 한국 제2의 도시인 부산은 블록체인 개발의 지정 지역입니다. 한국 정부와 부산시는 블록체인 기반 컨테이너 추적과 스마트 물류 시범 사업을 시작하였으며, 이는 무역금융 분야의 국제 협력에 다양한 기회를 제공합니다.
작년에 저는 한국의 주요 은행 중 한 곳에 이러한 기회에 관해 자문하였는데, 이 은행이 한국 금융권의 블록체인 관련 활동을 조율하는 데 중심적인 역할을 하고 있기 때문입니다.
마지막으로 독일 시민으로서 독일을 잠시 언급하더라도 양해해 주시기 바랍니다.
독일의 도시 뒤스부르크는 중국발 화물 열차의 종착역입니다. 매주 약 60편의 열차가 뒤스부르크를 출발하여 이 행사가 열리는 광저우를 포함한 중국 각지로 향합니다. 이 열차들은 독일 중소기업이 중국 기업과 거래하는 데 매우 중요합니다.
신기술은 이 분야에서도 물류와 무역금융을 개선하여 유럽과 아시아를 더욱 가깝게 만드는 데 도움이 될 수 있습니다.
끝으로 World Alliance의 활동을 웹사이트에서 확인하시거나 월간 뉴스레터를 구독하여 지켜봐 주시기를 청합니다.
제 연설을 경청해 주셔서 대단히 감사합니다. 즐거운 포럼 되시기 바랍니다.