Д-р Йохен Бидерманн выступил на Asian Financial Summit Forum
and Asian Financial Think Tank Annual Forum по приглашению Asian Financial Cooperation Association (AFCA). Он является научным сотрудником AFCA Think Tank.
AFCA — региональная неправительственная и некоммерческая организация, зарегистрированная в Министерстве гражданской администрации Китая и объединяющая на добровольной основе финансовые институты, ассоциации финансовой отрасли, соответствующие профессиональные сервисные агентства и экспертов финансового сектора из стран и регионов Азии.
В своем выступлении Йохен Бидерманн рассказал о работе Всемирного альянса в целом и, в частности, о подготовке к восстановлению экономики после пандемии. Он подчеркнул важность сотрудничества между международными финансовыми центрами вдоль Экономического пояса Шелкового пути и Морского Шелкового пути. В завершение он привел несколько примеров членов Всемирного альянса из Казахстана, Кореи и Германии.
Запись его выступления:
Стенограмма:
Уважаемые члены и гости Asian Financial Cooperation Association!
Прежде всего позвольте передать Вам наилучшие пожелания от World Alliance of International Financial Centers. К сожалению, сегодня я не могу быть с Вами в Гуанчжоу, о чем очень сожалею. Я с большим нетерпением ждал возможности лично принять участие в этом мероприятии, но COVID-19 изменил мои планы, как изменил многие планы в этом году.
Позвольте начать мое выступление с представления World Alliance of International Financial Centers — относительно новой организации, основанной в 2018 году.
Позже я объясню, почему наша деятельность актуальна и в контексте финансового сотрудничества в рамках инициативы «Пояс и путь».
World Alliance — некоммерческая ассоциация, зарегистрированная в Бельгии и представляющая 18 ведущих международных финансовых центров на четырех континентах. Нашими членами являются городские администрации, государственно-частные партнерства и аналогичные институты, занимающиеся развитием и продвижением своих финансовых центров. Мы организуем сотрудничество между ведущими финансовыми центрами мира.
Мы совместно реализуем проекты по таким темам, как финтех и устойчивое финансирование. Мы обмениваемся передовым опытом между нашими членами и совместно продвигаем понимание жизненно важной роли финансовых центров в финансировании экономики.
Наши члены представляют 17 стран с совокупным номинальным ВВП 22 трлн долларов США, 3.400 банков, 12.000 финтех-компаний и более 60.000 инвестиционных компаний по состоянию на 2019 год.
В этом году World Alliance, как и многие другие институты, уделяет особое внимание восстановлению экономики после пандемии. В отчете, опубликованном в апреле, мы рассмотрели, как глобальные финансовые центры могут помочь в борьбе с пандемией COVID-19. Мы обсудили прежний опыт наших членов, например опыт эпидемии SARS 2003 года и землетрясения в Тохоку 2011 года.
В нашей совместной декларации, принятой в мае, мы четко заявили, за что выступаем во время этого глобального кризиса в области здравоохранения:
- международное сотрудничество,
- устойчивые инвестиции и
- отказ от протекционизма.
Как ведущие финансовые центры, мы едины. Мы убеждены, что можем сыграть жизненно важную роль в возвращении мировой экономики на верный путь.
После принятия декларации мы запустили четыре рабочих направления по ряду наиболее важных областей:
- финансирование малых и средних предприятий, которые являются основой наших экономик,
- устойчивое финансирование,
- регулирование и
- инновации и финтех.
Мы проанализировали текущие проблемы и разработали новые предложения по поддержке восстановления экономики.
Позвольте начать с вопросов регулирования. Я хочу выделить три области.
Во-первых, сотрудничество в сфере регулирования. После начала COVID-19 охват и диапазон интервенций на финансовых рынках во всем мире быстро расширились, причем нескоординированно.
Многие страны — члены World Alliance оперативно приняли новые нормативные акты и меры для поддержки предприятий в период кризиса. Они правильно поступили, приняв меры для стабилизации своих экономик. Однако по мере выхода стран из кризиса COVID-19 существует риск того, что одни страны будут по-разному реагировать на антикризисные меры других. В период после COVID-19 нам необходимо укреплять процессы сотрудничества в сфере регулирования.
Что касается МСП, необходимо улучшить их доступ к финансированию через рынки капитала и другие источники. Кроме того, мы рекомендуем цифровизировать процессы торговли и торгового финансирования, чтобы помочь МСП выходить на мировые рынки.
И последнее по порядку, но не по значению: мы обсуждаем банковское регулирование.
Главный приоритет сейчас — чтобы регуляторы и отрасль вели постоянный анализ уроков, извлеченных из кризиса, и рассматривали целевые корректировки регулирования там, где это необходимо.
Далее — устойчивое финансирование.
Хорошая новость заключается в том, что пандемия не оказала существенного влияния на подъем устойчивого финансирования. Мы считаем, что устойчивое финансирование закладывает основу для глобального восстановления после пандемии.
Итак, каковы вызовы и возможности восстановления, ориентированного на устойчивость,
для финансовой отрасли?
Во-первых, в качестве незамедлительной меры необходимо встроить цели устойчивого развития в финансирование восстановления. Кроме того, мы рекомендуем создавать новые экономические модели, основанные на целях устойчивого развития. В-третьих, необходимо продвигать долгосрочные перспективы — вместе с крупными владельцами активов и во всей экосистеме в целом.
Кроме того, необходимо и дальше поощрять технологические и социальные инновации. Наконец, мы рекомендуем уделять еще больше внимания углеродному финансированию для борьбы с изменением климата.
Инновации жизненно важны для финансовой отрасли, будь то в традиционных институтах, финтех- или техфин-компаниях.
Нам необходимо сохранить этот инновационный потенциал в условиях нынешней пандемии, начав с расширения возможностей финансирования для стартапов. Мы рекомендуем сосредоточиться на цифровой финансовой доступности и развитии навыков цифровой финансовой грамотности среди широких слоев населения.
Разумное регулирование имеет решающее значение. Необходимо найти правильный баланс между поддержкой инноваций, с одной стороны, и защитой инвесторов — с другой. Жизненно важна и кибербезопасность — для всех участников финансовой отрасли.
Решения в области цифровой идентификации являются ключевыми факторами развития цифровых финансовых услуг, и они должны работать через границы. Мы содействуем сотрудничеству между банками и финтех-компаниями, например в рамках модели открытого банкинга. И последнее по порядку, но не по значению: необходимо выстраивать глобальные партнерства, чтобы связать различные финтех-экосистемы наших членов.
Если взглянуть на инициативу «Пояс и путь» — как сухопутную, так и морскую, — можно увидеть значительное пересечение с составом наших членов. Семнадцать из 18 наших членов расположены на Экономическом поясе Шелкового пути или Морском Шелковом пути либо вблизи них.
Поэтому наши члены и их финансовые кластеры являются ключевыми партнерами в реализации политики финансового сотрудничества.
Позвольте упомянуть в качестве примера новый Astana International Financial Center в Нур-Султане (Казахстан). Он стал жизненно важным финансовым хабом для Центральной Азии и готов поддерживать дальнейшее развитие Экономического пояса Шелкового пути.
Китай и его институты сыграли ключевую роль в его создании. Например, Шанхайская фондовая биржа является крупным акционером Astana International Exchange.
С другой стороны, как член Консультативного совета AIFC по финтеху, могу сказать, что финтех-компании из Казахстана проявляют большой интерес к китайскому рынку. Их поддержка с помощью ускоренных процедур регистрации и лицензирования могла бы помочь Казахстану в развитии финансовых инноваций.
Возможными темами для более тесного финансового сотрудничества в рамках инициативы «Пояс и путь» являются, например, финтех, устойчивое финансирование, финансирование МСП и регулирование.
Я уже затронул многие рекомендации, которые нам также следует обсудить между финансовыми центрами вдоль «Пояса и пути».
Среди них, на мой взгляд, явным приоритетом является развитие углеродного финансирования путем объединения наших систем торговли выбросами. Китай уже приложил значительные усилия в этой области за последние три года.
Я еще не упомянул цифровые валюты центральных банков, которые являются актуальной темой — не только в Китае, но и во всем мире. Подавляющее большинство центральных банков мира анализируют возможности их использования или даже уже начали их тестирование.
В зависимости от их конкретной архитектуры они могут стать основой для существенного повышения эффективности мировой торговли, например на базе смарт-контрактов.
Точно так же мы можем использовать блокчейн или технологии распределенного реестра для автоматизации торговли и торгового финансирования. Над этим работают несколько международных консорциумов, и нам следует поддержать их, согласовав глобальные стандарты.
Например, Busan International Financial Center, также являющийся членом World Alliance, проявляет большой интерес к морскому финансированию и логистике, поскольку там расположен один из крупнейших портов мира.
Кроме того, Пусан, второй по величине город Кореи, определен как площадка для развития блокчейна. Правительство Кореи и город запустили пилотные программы по отслеживанию контейнеров на основе блокчейна и умной логистике, открывающие ряд возможностей для международного сотрудничества в сфере торгового финансирования.
В прошлом году я консультировал один из ведущих корейских банков по этим возможностям, поскольку этот банк играет центральную роль в координации связанной с блокчейном деятельности в финансовой сфере Кореи.
Надеюсь, Вы не будете возражать, если в завершение я кратко упомяну Германию, гражданином которой являюсь.
Немецкий город Дуйсбург является конечной станцией для грузовых поездов из Китая. Каждую неделю из Дуйсбурга отправляются около 60 поездов во многие пункты назначения в Китае, включая Гуанчжоу, где проходит это мероприятие. Эти поезда имеют решающее значение для немецких МСП в торговле с их китайскими партнерами.
Новые технологии могут помочь улучшить логистику и торговое финансирование и здесь, еще больше сближая Европу и Азию.
В заключение позвольте пригласить Вас следить за деятельностью World Alliance на нашем сайте или подписавшись на нашу ежемесячную рассылку.
Большое спасибо за внимание к моему выступлению. Желаю Вам приятного форума.