Dr. Jochen Biedermann sprach beim Asian Financial Summit Forum
and Asian Financial Think Tank Annual Forum, auf Einladung der Asian Financial Cooperation Association (AFCA). Er ist Fellow des AFCA Think Tank.
Die AFCA ist eine regionale, nichtstaatliche und gemeinnützige Organisation, die beim chinesischen Ministerium für zivile Angelegenheiten registriert ist und der auf freiwilliger Basis Finanzinstitute, Verbände der Finanzbranche, einschlägige Dienstleister sowie Experten des Finanzsektors aus asiatischen Ländern und Regionen angehören.
In seiner Rede stellte Jochen Biedermann die Arbeit der World Alliance im Allgemeinen und insbesondere zur Vorbereitung der wirtschaftlichen Erholung von der Pandemie vor. Er betonte die Bedeutung der Zusammenarbeit zwischen internationalen Finanzplätzen entlang des Wirtschaftsgürtels der Seidenstraße und der maritimen Seidenstraße. Abschließend hob er einige Beispiele von Mitgliedern der World Alliance in Kasachstan, Korea und Deutschland hervor.
Hier finden Sie eine Aufzeichnung seiner Rede:
Transkript:
Sehr geehrte Mitglieder und Gäste der Asian Financial Cooperation Association,
zunächst möchte ich Ihnen die besten Grüße der World Alliance of International Financial Centers übermitteln. Leider kann ich heute nicht bei Ihnen in Guangzhou sein, was ich sehr bedauere. Ich hatte mich sehr darauf gefreut, persönlich an dieser Veranstaltung teilzunehmen, doch COVID-19 hat meine Planung geändert, wie es in diesem Jahr viele Pläne geändert hat.
Lassen Sie mich meine Rede mit einer Vorstellung der World Alliance of International Financial Centers beginnen, einer relativ jungen Organisation, die 2018 gegründet wurde.
Ich werde später erläutern, warum unsere Aktivitäten auch im Kontext der Finanzkooperation im Rahmen der Belt and Road Initiative relevant sind.
Die World Alliance ist ein in Belgien eingetragener gemeinnütziger Verband, der 18 führende internationale Finanzplätze auf vier Kontinenten vertritt. Unsere Mitglieder sind Agenturen, öffentlich-private Partnerschaften und vergleichbare Institutionen, die ihre Finanzplätze entwickeln und fördern. Wir organisieren die Zusammenarbeit zwischen führenden Finanzplätzen weltweit.
Wir führen gemeinsame Projekte zu Themen wie FinTech und Sustainable Finance durch. Wir tauschen bewährte Verfahren zwischen unseren Mitgliedern aus und machen gemeinsam auf die wesentliche Rolle der Finanzplätze bei der Finanzierung der Wirtschaft aufmerksam.
Unsere Mitglieder repräsentieren 17 Länder mit einem nominalen BIP von insgesamt 22 Billionen US-Dollar, 3.400 Banken, 12.000 FinTechs und mehr als 60.000 Investmentgesellschaften (Stand 2019).
In diesem Jahr legen wir bei der World Alliance – wie viele andere Institutionen – einen starken Schwerpunkt auf die wirtschaftliche Erholung von der Pandemie. In einem im April veröffentlichten Bericht haben wir untersucht, wie globale Finanzplätze zur Bekämpfung der COVID-19-Pandemie beitragen können. Wir haben frühere Erfahrungen unserer Mitglieder erörtert, etwa mit SARS im Jahr 2003 und dem Tōhoku-Erdbeben von 2011.
In unserer gemeinsamen Erklärung im Mai haben wir klar dargelegt, wofür wir in dieser globalen Gesundheitskrise stehen:
- internationale Zusammenarbeit,
- nachhaltige Investitionen und
- die Vermeidung von Protektionismus.
Als führende Finanzplätze stehen wir zusammen. Wir sind überzeugt, dass wir eine wesentliche Rolle dabei spielen können, die Weltwirtschaft wieder auf Kurs zu bringen.
Nach unserer Erklärung haben wir vier Arbeitsstränge eingerichtet, um einige der kritischsten Bereiche anzugehen:
- die Finanzierung kleiner und mittlerer Unternehmen, die das Rückgrat unserer Volkswirtschaften bilden,
- Sustainable Finance,
- Regulierung sowie
- Innovation & FinTech.
Wir haben die aktuellen Probleme analysiert und neue Vorschläge zur Unterstützung der wirtschaftlichen Erholung entwickelt.
Lassen Sie mich mit den regulatorischen Fragen beginnen. Ich möchte drei Bereiche hervorheben:
Erstens die regulatorische Zusammenarbeit. Infolge von COVID-19 haben Reichweite und Umfang der Eingriffe in die Finanzmärkte weltweit rasch und unkoordiniert zugenommen.
Viele Mitgliedsländer der World Alliance haben schnell neue Vorschriften und Maßnahmen erlassen, um Unternehmen durch die Krise zu helfen. Es war richtig, zur Stabilisierung ihrer Volkswirtschaften zu handeln. Wenn die Länder jedoch aus der COVID-19-Krise herauskommen, besteht die Gefahr, dass einige Länder unterschiedlich auf die Krisenmaßnahmen anderer reagieren. Nach COVID-19 müssen wir die Prozesse der regulatorischen Zusammenarbeit stärken.
Für KMU müssen wir den Zugang zu Finanzierungen über die Kapitalmärkte und andere Quellen verbessern. Darüber hinaus empfehlen wir, Handels- und Handelsfinanzierungsprozesse zu digitalisieren, um KMU den Zugang zu globalen Märkten zu erleichtern.
Nicht zuletzt befassen wir uns mit der Bankenregulierung.
Die wichtigste Priorität besteht nun darin, dass Aufsichtsbehörden und Branche die Lehren aus der Krise fortlaufend analysieren und, wo nötig, gezielte regulatorische Anpassungen in Betracht ziehen.
Als Nächstes zu Sustainable Finance.
Die gute Nachricht ist, dass die Pandemie den Aufschwung nachhaltiger Finanzierungen nicht wesentlich beeinträchtigt hat. Wir sind überzeugt, dass Sustainable Finance die Bausteine für eine globale Erholung nach der Pandemie liefert.
Was sind also die Herausforderungen und Chancen einer auf Nachhaltigkeit ausgerichteten
Erholung für die Finanzbranche?
Erstens müssen wir als unmittelbare Reaktion Nachhaltigkeitsziele in die Finanzierung der Erholung einbetten. Darüber hinaus empfehlen wir, neue Wirtschaftsmodelle auf Grundlage von Nachhaltigkeitszielen zu entwickeln. Drittens müssen wir langfristige Perspektiven fördern – bei großen Vermögensinhabern und im gesamten Ökosystem.
Zudem müssen wir technologische und soziale Innovationen weiter fördern. Schließlich empfehlen wir, sich zur Bekämpfung des Klimawandels noch stärker auf Carbon Finance zu konzentrieren.
Innovation ist für die Finanzbranche von zentraler Bedeutung, ob sie nun bei etablierten Instituten, FinTechs oder TechFins stattfindet.
Wir müssen diese Innovationskraft während der aktuellen Pandemie schützen, zunächst indem wir die Finanzierungsmöglichkeiten für Start-ups ausweiten. Wir empfehlen, den Schwerpunkt auf die digitale finanzielle Inklusion und die Entwicklung digitaler Finanzkompetenz in der breiten Bevölkerung zu legen.
Eine solide Regulierung ist entscheidend. Wir müssen die richtige Balance finden zwischen der Förderung von Innovation einerseits und dem Anlegerschutz andererseits. Auch Cybersicherheit ist von zentraler Bedeutung – für alle Akteure der Finanzbranche.
Digitale Identitätslösungen sind wesentliche Wegbereiter für digitale Finanzdienstleistungen, und sie müssen grenzüberschreitend funktionieren. Wir fördern die Zusammenarbeit zwischen Banken und FinTechs, beispielsweise in einem Open-Banking-Rahmen. Nicht zuletzt müssen wir globale Partnerschaften aufbauen, um die verschiedenen FinTech-Ökosysteme unserer Mitglieder miteinander zu verknüpfen.
Betrachtet man die Belt and Road Initiative zu Land und zu Wasser, gibt es eine erhebliche Überschneidung mit unserer Mitgliedschaft. Siebzehn unserer 18 Mitglieder liegen am Wirtschaftsgürtel der Seidenstraße oder an der maritimen Seidenstraße oder in deren Nähe.
Daher sind unsere Mitglieder und ihre Finanzcluster wichtige Partner bei der Umsetzung finanzpolitischer Kooperationsmaßnahmen.
Gestatten Sie mir, als Beispiel das neue Astana International Financial Center in Nur-Sultan, Kasachstan, zu nennen. Es hat sich zu einem wichtigen Finanzzentrum für Zentralasien entwickelt und ist bereit, die weitere Entwicklung des Wirtschaftsgürtels der Seidenstraße zu unterstützen.
China und seine Institutionen haben bei seinem Aufbau eine Schlüsselrolle gespielt. So ist beispielsweise die Shanghai Stock Exchange ein bedeutender Anteilseigner der Astana International Exchange.
Andererseits kann ich Ihnen als Mitglied des FinTech Advisory Board des AIFC sagen, dass FinTechs aus Kasachstan großes Interesse am chinesischen Markt haben. Sie mit beschleunigten Registrierungs- und Lizenzierungsverfahren zu unterstützen, könnte Kasachstan beim Aufbau finanzieller Innovation helfen.
Mögliche Themen für eine engere Finanzkooperation entlang der Belt and Road sind beispielsweise FinTech, Sustainable Finance, KMU-Finanzierung und Regulierung.
Ich habe bereits viele Empfehlungen angesprochen, die wir auch zwischen den Finanzplätzen entlang der Belt and Road erörtern sollten.
Darunter ist die Förderung von Carbon Finance durch die Verknüpfung unserer Emissionshandelssysteme meiner Meinung nach eine klare Priorität. China hat in den vergangenen drei Jahren bereits erhebliche Anstrengungen in diesem Bereich unternommen.
Noch nicht erwähnt habe ich digitale Zentralbankwährungen, die ein heißes Thema sind – nicht nur in China, sondern weltweit. Eine große Mehrheit der Zentralbanken weltweit prüft ihren Einsatz oder hat sogar bereits mit Tests begonnen.
Je nach ihrer genauen Ausgestaltung könnten sie die Grundlage für einen erheblichen Effizienzschub im Welthandel bilden, beispielsweise auf Basis von Smart Contracts.
Auf dieselbe Weise können wir Blockchain- oder Distributed-Ledger-Technologien nutzen, um Handel und Handelsfinanzierung zu automatisieren. Mehrere internationale Konsortien arbeiten daran, und wir sollten sie unterstützen, indem wir uns auf globale Standards verständigen.
Ein Beispiel: Das Busan International Financial Center, ebenfalls Mitglied der World Alliance, hat großes Interesse an Schifffahrtsfinanzierung und Logistik, da sich dort einer der größten Häfen der Welt befindet.
Darüber hinaus ist Busan, die zweitgrößte Stadt Koreas, der designierte Standort für Blockchain-Entwicklungen. Die koreanische Regierung und die Stadt haben Pilotprogramme für Blockchain-basierte Containerverfolgung und intelligente Logistik gestartet, die zahlreiche Chancen für internationale Zusammenarbeit in der Handelsfinanzierung bieten.
Im vergangenen Jahr habe ich eine der führenden koreanischen Banken zu diesen Chancen beraten, da diese Bank bei der Koordinierung Blockchain-bezogener Aktivitäten im koreanischen Finanzwesen eine zentrale Rolle spielt.
Ich hoffe, Sie haben nichts dagegen, wenn ich zum Schluss als deutscher Staatsbürger kurz Deutschland erwähne.
Die deutsche Stadt Duisburg ist die Endstation der Güterzüge aus China. Rund 60 Züge verlassen Duisburg jede Woche in Richtung zahlreicher chinesischer Ziele, darunter Guangzhou, wo diese Veranstaltung stattfindet. Diese Züge sind für deutsche KMU im Handel mit ihren chinesischen Partnern von entscheidender Bedeutung.
Neue Technologien können auch hier helfen, Logistik und Handelsfinanzierung zu verbessern und Europa und Asien noch enger zusammenzubringen.
Abschließend lade ich Sie ein, die Aktivitäten der World Alliance auf unserer Website zu verfolgen oder unseren monatlichen Newsletter zu abonnieren.
Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit. Ich wünsche Ihnen ein angenehmes Forum.