O Dr. Jochen Biedermann discursou no Asian Financial Summit Forum
and Asian Financial Think Tank Annual Forum, a convite da Asian Financial Cooperation Association (AFCA). Ele é membro do AFCA Think Tank.
A AFCA é uma organização regional não governamental e sem fins lucrativos, registrada no Ministério de Assuntos Civis da China, composta, de forma voluntária, por instituições financeiras, associações do setor financeiro, agências de serviços profissionais relevantes e especialistas do setor financeiro de países e regiões da Ásia.
Em seu discurso, Jochen Biedermann apresentou o trabalho da World Alliance em geral e, em particular, sobre a preparação da recuperação econômica da pandemia. Ele ressaltou a importância da colaboração entre os centros financeiros internacionais ao longo do Cinturão Econômico da Rota da Seda e da Rota da Seda Marítima. Por fim, destacou alguns exemplos de membros da World Alliance no Cazaquistão, na Coreia e na Alemanha.
Confira a gravação de seu discurso:
Transcrição:
Prezados membros e convidados da Asian Financial Cooperation Association,
Em primeiro lugar, gostaria de transmitir as melhores saudações da World Alliance of International Financial Centers. Infelizmente, não posso estar com vocês hoje em Guangzhou, o que é uma pena. Eu aguardava com grande expectativa participar presencialmente deste evento, mas a COVID-19 mudou minha agenda, assim como mudou muitos planos este ano.
Permitam-me começar meu discurso apresentando a World Alliance of International Financial Centers, uma organização relativamente nova, fundada em 2018.
Explicarei mais adiante por que nossas atividades também são relevantes no contexto da cooperação financeira no âmbito da Iniciativa Cinturão e Rota.
A World Alliance é uma associação sem fins lucrativos registrada na Bélgica, que representa 18 dos principais centros financeiros internacionais de quatro continentes. Nossos membros são governos municipais, parcerias público-privadas e instituições similares que desenvolvem e promovem seus centros financeiros. Organizamos a colaboração entre os principais centros financeiros do mundo.
Conduzimos projetos conjuntos sobre temas como FinTech e Finanças Sustentáveis. Trocamos boas práticas entre nossos membros e promovemos conjuntamente o papel vital dos centros financeiros no financiamento da economia.
Nossos membros representam 17 países, com um PIB nominal total de 22 trilhões de dólares americanos, 3.400 bancos, 12.000 FinTechs e mais de 60.000 empresas de investimento, segundo dados de 2019.
Este ano, na World Alliance, temos um forte foco na recuperação econômica da pandemia, assim como muitas outras instituições. Em um relatório publicado em abril, analisamos como os centros financeiros globais podem ajudar a combater a pandemia de COVID-19. Discutimos a experiência anterior de nossos membros, por exemplo, com a SARS em 2003 e o terremoto de Tohoku em 2011.
Em nossa Declaração Conjunta de maio, deixamos claro o que defendemos durante esta crise sanitária global:
- Cooperação internacional,
- investimentos sustentáveis e
- rejeição do protecionismo.
Como centros financeiros líderes, estamos unidos. Estamos convencidos de que podemos desempenhar um papel vital para recolocar a economia mundial nos trilhos.
Após nossa declaração, iniciamos quatro frentes de trabalho para tratar de algumas das áreas mais críticas:
- Financiamento de pequenas e médias empresas, que são a espinha dorsal de nossas economias,
- Finanças Sustentáveis,
- Regulamentação e
- Inovação & FinTech.
Analisamos os problemas atuais e desenvolvemos novas propostas para apoiar a recuperação econômica.
Começo pelas questões regulatórias. Quero destacar três áreas:
Primeiro, a cooperação regulatória. Após a COVID-19, o alcance e a amplitude das intervenções nos mercados financeiros em todo o mundo se expandiram rapidamente, de forma descoordenada.
Muitos países membros da World Alliance agiram rapidamente para adotar novas regulamentações e medidas de apoio às empresas durante a crise. Fizeram bem em agir para estabilizar suas economias. No entanto, à medida que os países saem da COVID-19, há o risco de que alguns reajam de maneira diferente às medidas de resposta à crise adotadas por outros. No pós-COVID-19, precisamos fortalecer os processos de cooperação regulatória.
No caso das PMEs, precisamos melhorar seu acesso a financiamento por meio dos mercados de capitais e de outras fontes. Além disso, recomendamos a digitalização dos processos de comércio e de financiamento ao comércio para ajudar as PMEs a acessar os mercados globais.
Por último, mas não menos importante, discutimos a regulamentação bancária.
A principal prioridade agora é que reguladores e o setor se dediquem a uma análise contínua das lições aprendidas com a crise e considerem ajustes regulatórios direcionados onde necessário.
Em seguida, as Finanças Sustentáveis.
A boa notícia é que a pandemia não afetou significativamente a ascensão das finanças sustentáveis. Acreditamos que as finanças sustentáveis fornecem os alicerces para uma recuperação global pós-pandemia.
Então, quais são os desafios e as oportunidades de uma recuperação centrada na
sustentabilidade para o setor financeiro?
Primeiro, como resposta imediata, precisamos incorporar objetivos de sustentabilidade ao financiamento da recuperação. Além disso, recomendamos a construção de novos modelos econômicos baseados em objetivos de sustentabilidade. Em terceiro lugar, precisamos promover perspectivas de longo prazo – junto aos grandes detentores de ativos e em todo o ecossistema.
Adicionalmente, precisamos incentivar ainda mais a inovação tecnológica e social. Por fim, recomendamos concentrar ainda mais esforços nas finanças de carbono, para combater as mudanças climáticas.
A inovação é vital para o setor financeiro, seja ela promovida por instituições tradicionais, FinTechs ou TechFins.
Precisamos proteger esse poder inovador durante a atual pandemia, começando pela ampliação das oportunidades de financiamento para startups. Recomendamos focar na inclusão financeira digital e no desenvolvimento de competências de educação financeira digital na população em geral.
Uma regulamentação sólida é crucial. Precisamos encontrar o equilíbrio certo entre apoiar a inovação, por um lado, e proteger os investidores, por outro. A cibersegurança também é vital – para todos os agentes do setor financeiro.
As soluções de identidade digital são facilitadores essenciais dos serviços financeiros digitais e precisam funcionar além das fronteiras. Promovemos a colaboração entre bancos e FinTechs, por exemplo, em um marco de Open Banking. Por último, mas não menos importante, precisamos construir parcerias globais para conectar os diferentes ecossistemas de FinTech de nossos membros.
Considerando a Iniciativa Cinturão e Rota, por terra e por mar, há uma sobreposição significativa com nossos membros. Dezessete de nossos 18 membros estão no Cinturão Econômico da Rota da Seda ou na Rota da Seda Marítima, ou próximos a eles.
Portanto, nossos membros e seus clusters financeiros são parceiros essenciais para a implementação de políticas de cooperação financeira.
Permitam-me mencionar como exemplo o novo Astana International Financial Center, em Nur-Sultan, Cazaquistão. Ele se tornou um polo financeiro vital para a Ásia Central e está pronto para apoiar o desenvolvimento do Cinturão Econômico da Rota da Seda.
A China e suas instituições desempenharam um papel fundamental em sua criação. A Bolsa de Valores de Xangai, por exemplo, é uma das principais acionistas da Astana International Exchange.
Por outro lado, como membro do Conselho Consultivo de FinTech do AIFC, posso dizer que as FinTechs do Cazaquistão têm forte interesse no mercado chinês. Apoiá-las com procedimentos acelerados de registro e licenciamento poderia ajudar o Cazaquistão a desenvolver a inovação financeira.
Temas potenciais para uma cooperação financeira mais estreita ao longo do Cinturão e Rota são, por exemplo, FinTech, Finanças Sustentáveis, Financiamento de PMEs e Regulamentação.
Já abordei muitas recomendações que também deveríamos discutir entre os centros financeiros ao longo do Cinturão e Rota.
Entre elas, tratar das finanças de carbono por meio da interligação de nossos sistemas de comércio de emissões é, em minha opinião, uma clara prioridade. A China já dedicou esforços significativos a essa área nos últimos três anos.
Ainda não mencionei as moedas digitais de bancos centrais, que são um tema em destaque – não apenas na China, mas em todo o mundo. A grande maioria dos bancos centrais do mundo está analisando seu uso ou até mesmo já começou a testá-las.
Dependendo de seu desenho exato, elas poderão fornecer a base para um ganho substancial de eficiência no comércio global, com base, por exemplo, em contratos inteligentes.
Da mesma forma, podemos usar tecnologias de Blockchain ou de registro distribuído para automatizar o comércio e o financiamento ao comércio. Diversos consórcios internacionais estão trabalhando nisso, e devemos apoiá-los por meio da adoção de padrões globais.
Como exemplo, o Busan International Financial Center, também membro da World Alliance, tem forte interesse em finanças marítimas e logística, já que um dos maiores portos do mundo está localizado ali.
Além disso, Busan, a segunda maior cidade da Coreia, é o local designado para os desenvolvimentos em Blockchain. O governo coreano e a cidade iniciaram programas-piloto de rastreamento de contêineres baseado em Blockchain e de logística inteligente, oferecendo diversas oportunidades de cooperação internacional em financiamento ao comércio.
No ano passado, assessorei um dos principais bancos coreanos sobre essas oportunidades, já que esse banco desempenha um papel central na coordenação das atividades relacionadas a Blockchain no setor financeiro da Coreia.
Espero que não se importem que eu mencione brevemente a Alemanha ao final, já que sou cidadão alemão.
A cidade alemã de Duisburg é a estação terminal dos trens de carga provenientes da China. Cerca de 60 trens partem de Duisburg todas as semanas para diversos destinos chineses, incluindo Guangzhou, onde este evento está sendo realizado. Esses trens são cruciais para as PMEs alemãs em seu comércio com parceiros chineses.
As novas tecnologias também podem ajudar a melhorar a logística e o financiamento ao comércio nesse caso, aproximando ainda mais a Europa e a Ásia.
Por fim, convido vocês a acompanhar as atividades da World Alliance em nosso site ou assinando nossa newsletter mensal.
Muito obrigado pela atenção ao meu discurso. Desejo a todos um ótimo fórum.