금융센터는 지속가능금융의 모든 부문의 성장을 촉진하는 데 점점 더 기여하고 있습니다.
경제와 국제 통화·금융 시스템의 변화는 이제 본격적으로 진행되고 있으며, 2007년 금융위기 이전에 지배적이었던 모델과 결별하고 있습니다. 새롭게 형성되고 있는 발전 양상 속에서 시장 금융에 대한 접근뿐만 아니라 금융 혁신과 지속가능금융의 발전, 가속화된 시장 개방, 금융센터 간 경쟁은 현대 경제의 경쟁력 측면에서나 경제 성장과 사회적 요구 충족을 조화시켜야 할 필요성 측면에서나 중대한 새로운 과제가 되고 있습니다.
금융센터의 주된 목적은 증가하는 글로벌 자금 수요를 충족하는 것이며, 이러한 수요는 향후 10~20년간 특히 클 것입니다. 이러한 수요는 특히 선진국과 신흥국 모두에서의 장기 금융과 관련됩니다. 예를 들어 인프라, 경제의 디지털 전환, 선진국의 인구 고령화, 천연자원 고갈, 지구 온난화 대응 등과 관련이 있습니다. 2030년까지 전 세계적으로 인프라 부문에서만 10조 유로 이상이 필요한 것으로 추정되며, 그중 유럽에서만 연간 1조 6,000억 유로가 필요합니다.
금융센터는 이러한 수요를 충족하기 위해 다양한 자금 조달원을 제공합니다. 더욱이 금융위기 이후 은행 및 보험회사에 대한 새로운 건전성 규제가 시행되면서 은행 대출이 점진적으로 감소하고 시장 금융 중심의 자금 조달 모델로의 전환이 관찰되고 있어 그 역할은 더욱 중요합니다. 핵심은 중소기업 및 중견기업(SMEs/ETIs)을 포함한 경제와 기업, 그리고 고용에 대한 자금 조달입니다.
금융센터는 신기술의 발전을 지원합니다. 기술 혁명은 우리의 발전 방식에 근본적인 변화를 가져오고 있으며 경제의 적응을 요구합니다. 물론 금융 산업 자체도 이러한 변화의 영향을 받으며, 이는 금융 산업의 모든 부문에 영향을 미칩니다. 특히 은행 및 금융 상품의 새로운 유통 방식이 등장하고 있으며, 새로운 참여자와 블록체인이나 인공지능 같은 신기술이 성장하고 있습니다. 이로써 금융시장 인프라의 구조와 조직이 근본적으로 변화하고 있습니다. 이는 기술을 활용하여 금융 활동을 개선하는 핀테크 기업의 급속한 부상을 촉발하였습니다.
또한 금융센터는 지속가능금융의 모든 부문의 성장을 촉진하는 데 점점 더 기여하고 있습니다. 즉, 책임투자, 환경금융, 연대금융입니다. 2008년 금융위기 이후 우리 경제와 금융시장의 운영 방식에 대해 많은 의문과 우려가 제기되었으며, 필수적인 장기적 관점과 환경·사회·지배구조(ESG) 기준이 자산운용에서 점점 더 고려되고 있습니다. 에너지 및 생태 전환은 이제 투자와 금융 여건에 영향을 미치는 글로벌 이슈입니다. 기후 위험의 증가로 금융기관은 새롭고 적절한 대응을 마련해야 하는 상황에 놓여 있습니다. 예를 들어 World Bank는 파리협정에서 설정한 기온 상승 2°C 제한 목표를 달성하기 위해 2030년까지 90조 달러가 필요할 것으로 추정합니다.
마지막으로, 금융센터는 신흥국의 부상과 함께합니다. 새로운 글로벌 경제 질서가 형성되고 있으며, 그 속에서 일부 지역은 계속 영향력을 유지하기 위해 변혁과 조정을 이루어야 할 것입니다. 글로벌 차원에서 신흥국이 부상한 결과 새로운 국제금융센터가 등장하고 이에 따라 이들 간의 경쟁이 심화되고 있습니다. 이제 추세는 세계의 소수 지배적 금융센터로의 집중이 아니라, 빠르게 국제적 위상을 추구하는 새로운 금융센터의 발전으로 향하고 있습니다.
이러한 증대하는 과제에 대응하고 세계 경제의 변화에 발맞추기 위해 금융센터는 다양한 접근 방식과 우선 조치를 정의하였습니다. 예를 들어 금융센터는 장기 저축을 장려하고 이를 기업 금융으로 유도합니다. 또한 R&D와 핀테크의 발전을 장려합니다. 아울러 녹색 및 지속가능금융과 새로운 금융 수단의 발전에 도움이 되는 규제 체계의 마련에도 기여합니다. 마지막으로, 금융 생태계에 관한, 그리고 금융 생태계 내부의 커뮤니케이션을 통해 인식을 제고하고, 교육을 제공하며 전문성을 확산합니다.
센터 간의 상호 교류는 공동 및 개별 효율성과 모범 사례를 활용하고, 이를 통해 경쟁과 성장을 증대시키는 데 필요합니다.
따라서 World Alliance of International Financial Centers는 대화를 가속화하고 금융센터 간 모범 사례 교류를 촉진하며 일반 대중과의 커뮤니케이션을 발전시키는 데 기여합니다. World Alliance는 또한 컨설팅 회사, 대학, 연구기관 등 지식 파트너와 긴밀히 협력하는 것을 목표로 합니다.
World Alliance는 현재 네 가지 공동 프로젝트를 추진하고 있습니다.
- 기업과 경제의 수요를 충족하는 금융센터의 역할을 설명합니다.
- 금융센터 데이터베이스를 구축합니다. 다양한 이용자를 위해 IFC 및 관련 경제 활동에 관한 주요 통계, 체계화된 데이터 및 연구를 제공합니다.
- 핀테크 생태계 구축에 관한 모범 사례를 논의하고, 금융 혁신과 금융센터가 그 발전을 지원할 수 있는 방안을 모색합니다.
- 지속가능금융 분야의 모범 사례를 개발합니다.
여기에 게재된 글은 각 저자의 견해이며 반드시 World Alliance의 견해를 반영하는 것은 아닙니다.