云赋能、数据驱动的行业

本文的主题是“云”，其定义是通过互联网（“云”）提供计算服务——包括服务器、存储、数据库、网络、软件、分析和智能——以实现更快的创新、灵活的资源配置和规模经济。放弃对企业IT的直接控制对企业领导者来说是一个非常艰难的决定，但云的优势不容忽视。

技术变革影响着金融服务的方方面面，而这个行业几十年来基本上已经实现了计算机化。在过去几个世纪里，无论是通过船只、马匹、电报、电话还是互联网来传递新闻和价格，金融业始终不变的是技术变革对工作的影响。追溯到更早的时候，大阪的大米市场价格曾通过烽烟传遍日本列岛。道理显而易见。

世界国际金融中心联盟的成员市场在采用和实施2022年所有可用IT工具和服务方面处于不同的阶段。新工具或服务的“先行者”具有优势，但也要承担开拓的成本。“后来者”同样具有优势，因为价格会下降，而且可以避免他人犯过的错误。每个成员都必须结合自身环境，从各种可能性中选择需要采用的方案，以及随后必须调整现有IT结构的哪些部分，以取得更好的整体效果。

引言

2022年9月，美国最大的市场基础设施机构DTCC发布了一份研究报告，认为其自身关于云的流程和思考或可为世界各地的同行提供参考信息。[1]该研究和出版物是与Celent联合完成的。

本文作者分享该报告的要点，仅作为云所引发问题的一个例子。该报告具有时效性，是公共外联工作的一部分，旨在确保金融服务业能够开展适当的全球对话。我们感谢DTCC和Celent发布其成果。

近期背景

保险公司、银行、会计师、律师以及IT公司本身——整个证券业自十多年前的全球金融危机以来经历了巨大动荡。监管、市场结构、商业模式和技术的变化推动该行业大规模转变其处理模式。尽管创新速度正在加快，但支持这些模式的技术变革步伐却较为平稳——在一些人看来慢得令人沮丧。新冠疫情期间突然转向居家办公加速了整个金融服务业的云采用进程，但遗留应用程序和架构往往仍难以实现现代化。与此同时，数据的价值一直在迅速上升，但只有那些能够获取和使用数据的人才能从中受益。

为了帮助了解其客户如何为这个云赋能、数据驱动的世界做准备，DTCC在2021年底至2022年初委托Celent研究不同客户的技术采用情况和未来计划。DTCC的客户在重新构想和构建美国乃至更广泛地区的未来金融市场方面发挥着关键作用，因此很适合分享对整个证券业技术演进的看法。

Celent的研究发现，尽管在技术资产数字化和现代化方面，特别是在云采用方面已取得了巨大进展，但关键挑战依然存在。证券公司不得不维持并行的技术基础设施，这增加了成本，更糟糕的是，阻碍了全面的数字化转型。

现在轮到云

随着多种因素的汇合，金融业正在迅速演变，其中包括为满足客户和后疫情时代劳动力的需求而加速向数字服务转变。在监管要求不断变化、网络威胁形势日益多变的情况下，这些因素的相互推拉凸显了保持高标准技术韧性和安全性的必要性。大规模将运营转向公共云平台，加上确保可获得干净数据的迫切需要，为业界就共同愿景达成一致提供了一个世代难逢的机会。

云是企业赖以构建的共享基础设施。为实现全部业务效益，最佳实践和方法问题被提上了日程。十多年前，IT的重点是在每家企业内部定制完整的技术栈；如今，重点必须放在实现现代化的平台治理、控制和安全上。

放弃直接的IT控制并全面转向云是困难的，而致力于使企业服务能够在不损害产权和安全的前提下提供干净数据的访问，同样困难但至关重要。其益处在于更高的业务敏捷性和更快的服务上市速度，同时将监管合规放在首位。每个金融中心都面临着一种权衡：当一项共享资源能够惠及所有人时，往往会出现机遇，但要超越企业层面的视角、看清整个市场的需求，却是一场真正的挣扎。与全市场协调相抗衡的力量，一如既往地是每个市场中需要考虑的竞争。

生而数字化的Z世代正迅速进入职场，并期望金融服务始终在线、随时可用。

鉴于其商业价值，最具转型潜力的领域是数据交换机制。DTCC/Celent研究发现，尽管数据市场、应用程序编程接口（API）和分布式账本技术（DLT）的使用预计将加速，但传真、电子邮件和电子表格等传统机制尽管使用客户日益减少，仍获得高度支持。

调查主要发现

对于接受调查的DTCC客户而言，云采用几乎已经普及，尽管程度不一，“云优先”和“云原生”方法如今在证券和投资管理公司中已十分普遍。

• 大约一半的研究参与者可归类为“云领导者”。许多参与者的所有新开发项目均为“云原生”。
• 买方和卖方采用云的三大理由是：提高业务敏捷性、提升运营效率以及增强安全性和韧性。
• 大多数研究参与者采取联合式的云采用方法，设立一个核心的卓越中心（CoE）作为专业知识和咨询中心，同时给予业务技术团队一定的灵活性，使其能够在CoE制定和监督的标准与政策范围内创新并交付云赋能的应用程序。
• 大型主机继续支持企业的核心处理，而且不太可能消失。主机容器化等最新技术进步正使大型主机能够支持新的应用程序。
• 由于需要支持技术水平较低的客户，全面迁移到最新数据交换方法实际上陷入僵局；企业正与供应商签约，由其承接和中转不合规客户，以免中断服务。
• 数据交换仍停留在人工和批处理方式上；但研究发现了实时数据传输/交换的方法，例如数据市场、DLT和API。预计这些方法将在未来两年内占据主导地位。
• 大多数企业认为自己在使用人工智能和机器学习（AI/ML）方面相对不成熟，尽管它们正在进行试验。AI/ML的重点仍是解决较简单的问题。在本研究中，AI/ML开发仅获得企业技术预算的1%至5%。

结语

云的吸引力及其可能性是真实存在的。与此同时，一如既往，要关注预算，看看资金实际流向何处。

[1] https://www.dtcc.com/-/media/Files/Downloads/DTCC-Connection/DTCC-Celent-Industry-Technology-Study.pdf.